El 22 de abril, en la Conferencia de la Industria del Cobre y la Exposición de la Industria del Cobre CCIE-2025SMM (20.ª) — Foro de Innovación en Producción y Finanzas del Cobre, organizada por SMM Information & Technology Co., Ltd. (SMM), Shanghai Nonferrous Metals Trading Center y Shandong Aisi Information Technology Co., Ltd., y copatrocinada por Jiangxi Copper Corporation y Yingtan Inland Port Holdings Co., Ltd., con la asistencia especial de Shandong Humon Smelting Co., Ltd. y el apoyo adicional de Xinhuang Group y Zhongtiaoshan Nonferrous Metals Group Co., Ltd., Xu Jian, subdirector general de la División de Finanzas de Productos Básicos de la sucursal de Shanghai de Shengjing Bank Co., Ltd., compartió sus ideas sobre el tema "Reformando la lógica de control de riesgos bancarios para mejorar la eficiencia de los servicios financieros: las soluciones financieras de Shengjing Bank para la cadena industrial de productos básicos".
Características de los productos financieros de la cadena industrial de productos básicos de Shengjing Bank
1. Shengjing Bank
Shengjing Bank Co., Ltd. se fundó en 1997. Es el banco comercial urbano estatal más antiguo y más grande del noreste de China y el tercer banco comercial urbano de China en establecer sucursales en otras provincias, después de Shanghai Bank y Beijing Bank. El 29 de diciembre de 2014, Shengjing Bank se cotizó con éxito en el mercado principal de la Bolsa de Valores de Hong Kong (código de acciones: 02066). La revista "The Banker" publicó la clasificación de los 1000 bancos mundiales más importantes de 2022, en la que Shengjing Bank ocupó el puesto 146, una mejora de 2 puestos respecto al año anterior, y el puesto 8 entre los bancos comerciales urbanos cotizados.
La presentación incluyó una introducción a la historia de desarrollo de Shengjing Bank y a la distribución de su red de sucursales.
2. Productos de Shengjing Bank
Los productos financieros de la cadena industrial de productos básicos de Shengjing Bank son un sistema integral de productos de financiación diseñado en función de las características de las transacciones de las industrias de productos básicos a granel, como los metales, los productos químicos energéticos y los productos agrícolas. Shengjing Bank utiliza el "flujo de mercancías" como punto de partida para el control de riesgos y el diseño de productos, mejorando de manera innovadora los productos tradicionales de financiación comercial. También introduce instituciones de terceros, como proveedores de servicios de futuros, seguros, almacenamiento y tecnología IoT, para ofrecer servicios especializados, con el objetivo de mitigar los riesgos de los productos, reducir los umbrales de entrada de los clientes y mejorar la universalidad de los productos.
Sistema de Productos Existentes—Implementación de Productos de Financiamiento de "Prenda de Carga"
Planificación de la Matriz de Productos—Sistema Integral de Productos Financieros de la Cadena Industrial
3. Serie de Productos—Préstamo de Almacén en la Nube
El "Préstamo de Almacén en la Nube" se refiere a un negocio de crédito de financiamiento a corto plazo en el que el solicitante empeña mercancías a granel al contado de su propiedad legal o que pretende adquirir, almacenadas en almacenes de Shanghai International Port Group Logistics Co., Ltd., y establece una posición de cobertura de venta con el mismo tipo y cantidad equivalente de los bienes empeñados a través de China Construction Bank Futures Co., Ltd. antes de solicitar financiamiento a Shengjing Bank.
Introducción al "Préstamo de Almacén en la Nube" – Estructura del Producto
Definición del Producto: El "Préstamo de Almacén en la Nube" se refiere a un negocio de crédito de financiamiento a corto plazo que los solicitantes solicitan a nuestro banco, utilizando como garantía mercancías al contado de su propiedad legal o que pretenden adquirir y almacenadas en almacenes de Shanghai International Port (Group) Co., Ltd., después de establecer posiciones de cobertura cortas de la misma variedad y cantidad equivalente a la garantía en CCB Futures Co., Ltd.
Introducción al "Préstamo de Almacén en la Nube" – Ventajas del Producto
Introducción al "Préstamo de Almacén en la Nube" – Proceso de Negocio
Introducción al "Préstamo de Almacén en la Nube" – Escenarios de Aplicación
Características Especiales del "Préstamo de Almacén en la Nube" – Financiamiento de Pago Anticipado
Explica en detalle los casos de aplicación del producto "Préstamo de Almacén en la Nube" en la revitalización de inventarios.
4. Serie de Productos – Financiamiento Electrónico de Almacén
El "Financiamiento Electrónico de Almacén" es un producto de financiamiento proporcionado por Shengjing Bank para certificados registrados y vigentes en los sistemas designados de las cuatro principales bolsas de futuros de materias primas nacionales. Se refiere a un negocio de financiamiento a corto plazo que nuestro banco proporciona a los solicitantes después de que estos empeñen certificados de su propiedad legal o que pretenden adquirir, registrados y vigentes en los sistemas de las bolsas de futuros nacionales, a nuestro banco, y establezcan posiciones de cobertura cortas de la misma calidad y cantidad equivalente a los bienes bajo los certificados de bolsa empeñados en una compañía de futuros designada por nuestro banco.
Introducción a la "Financiación electrónica de almacén" – Estructura del producto
También se presentan las funciones de la "Financiación electrónica de almacén": escenarios de financiación de todo el proceso, escenarios de aplicación de la "Financiación electrónica de almacén" – participación en la entrega de futuros, escenarios de aplicación de la "Financiación electrónica de almacén" – integración en el comercio de diferenciales de precios entre el mercado spot y los futuros, y casos de aplicación del producto en el comercio de diferenciales de precios entre el mercado spot y los futuros.
5. Serie de productos – Productor-Banco Plus
"Productor-Banco Plus" se refiere a un producto de financiación de anticipos lanzado por Shengjing Bank para empresas de producción, plataformas de comercio spot y operadores de tamaño mediano y superior. En este modelo de negocio, Shengjing Bank controla el derecho de recoger los bienes o los bienes mismos. El vendedor o la institución de almacenamiento y supervisión se encarga de custodiar los bienes y proporciona garantías para la exposición crediticia del banco mediante medidas como el compromiso de reembolso del vendedor o la recompra de los bienes. Shengjing Bank proporciona préstamos de capital de trabajo al comprador específicamente para la compra de bienes al vendedor. Shengjing Bank notifica al vendedor o a la institución de almacenamiento y supervisión para que envíen/liberen los bienes en función del margen depositado por el comprador. Este es un modelo de negocio específico de financiación comercial.
Introducción a "Productor-Banco Plus" – Estructura del producto
Definición del producto: "Productor-Banco Plus" se refiere a un producto de financiación de anticipos lanzado por Shengjing Bank para empresas de producción, plataformas de comercio spot y operadores de tamaño mediano y superior. En este modelo de negocio, Shengjing Bank controla el derecho de recoger los bienes o los bienes mismos. El vendedor o la institución de almacenamiento y supervisión se encarga de custodiar los bienes y proporciona garantías para la exposición crediticia del banco mediante medidas como el compromiso de reembolso del vendedor o la recompra de los bienes. Shengjing Bank proporciona préstamos de capital de trabajo al comprador específicamente para la compra de bienes al vendedor. Shengjing Bank notifica al vendedor o a la institución de almacenamiento y supervisión para que envíen/liberen los bienes en función del margen depositado por el comprador. Este es un modelo de negocio específico de financiación comercial.
También se detalla la introducción de "Productor-Banco Plus", incluidos casos de aplicación del producto en los procesos de negocio y soluciones financieras integrales para la cadena industrial.
6. Plan de cooperación para plataformas de comercio
Al aprovechar la arquitectura de las plataformas de comercio en línea, permite el bloqueo de bienes, precios y fondos. Sobre esta base, vincula los productos "Productor-Banco Plus" y "Préstamo Plus de Almacén en la Nube" de nuestro banco para abordar los problemas de fondos insuficientes para las adquisiciones aguas abajo durante el proceso de venta de las empresas aguas arriba en la plataforma, así como las necesidades de financiamiento para la transacción y circulación de bienes en stock. A través del sistema de pago de fondos en línea de la plataforma de comercio, mejora la eficiencia de las operaciones comerciales, vinculando así los productos financieros con plazos de financiamiento más cortos y logrando una solución financiera integral para las plataformas de comercio electrónico.
Las plataformas de comercio electrónico para productos básicos a granel representan la dirección de desarrollo futuro del comercio al contado.
"Préstamo de Almacén en la Nube" + "Productor-Banco" abordan las necesidades de financiamiento en línea en todos los escenarios.
7. Planificación de productos futuros
El núcleo de la innovación de productos radica en la innovación de la lógica de control de riesgos, que implica identificar eficazmente los riesgos comerciales y capturar segmentos de clientes que no son alcanzados por la lógica comercial tradicional.
La lógica de control de riesgos centrada en el "control de bienes" ayuda a los bancos pequeños y medianos a liberarse de las "ataduras" del sistema tradicional de control de riesgos dirigido a las hipotecas inmobiliarias y las empresas estatales centrales, formando un sistema de productos innovadores con sus propias características, logrando mayores rendimientos de márgenes de interés y escala de depósitos, alejándose de la competencia homogénea entre los bancos y logrando una ventaja competitiva a través de la diferenciación.
Planificación de productos - Dirección de diseño de productos
Planificación de productos - Expansión de tipos de garantías
Planificación de productos - Expansión del almacenamiento cooperativo a través de la tecnología IoT
Planificación de productos - Expansión de métodos de control de precios
Objetivo - Construir un sistema integral de productos financieros para la cadena industrial de productos básicos a granel
