O Banco Popular da China, a Administração Nacional de Regulação Financeira, a Administração Estatal de Câmbio e o Governo Popular Municipal de Xangai emitiram conjuntamente o "Plano de Ação para Aprofundar a Facilitação de Serviços Financeiros Transfronteiriços no Centro Financeiro Internacional de Xangai". O documento aponta que as funções e a cobertura global do Sistema de Pagamento Interbancário Transfronteiriço (CIPS) serão aprimoradas. As empresas de compensação transfronteiriça reforçarão a coordenação e interligação com instituições financeiras para melhorar conjuntamente o nível de serviço para empresas em expansão internacional. Mais bancos serão incentivados a se juntar ao CIPS, expandindo continuamente a cobertura de rede do CIPS. A construção do CIPS será fortalecida, as funções do sistema serão aprimoradas e a aplicação da tecnologia blockchain será pesquisada e promovida para fornecer serviços de liquidação e compensação seguros e eficientes para o comércio, navegação e investimento e financiamento globais denominados em RMB.
Aviso do Banco Popular da China, da Administração Nacional de Regulação Financeira, da Administração Estatal de Câmbio e do Governo Popular Municipal de Xangai sobre a Emissão do "Plano de Ação para Aprofundar a Facilitação de Serviços Financeiros Transfronteiriços no Centro Financeiro Internacional de Xangai"
Para implementar o espírito da inspeção do Secretário Geral Xi Jinping em Xangai e da Conferência Central de Trabalho Financeiro, melhorar o papel especial do Centro Financeiro Internacional de Xangai no atendimento à construção de um novo padrão de desenvolvimento, e apoiar várias entidades a participarem da competição e cooperação internacionais de forma mais segura, conveniente e eficiente, este plano é formulado.
I. Requisitos Gerais
Guiado pelo Pensamento de Xi Jinping sobre o Socialismo com Características Chinesas para uma Nova Era, através do aprofundamento da abertura institucional financeira, fortalecendo o apoio financeiro às empresas em expansão internacional e à construção da "Rota e Cinturão", formará um sistema financeiro mais adequado à economia orientada para exportações, aumentando a competitividade e influência do Centro Financeiro Internacional de Xangai.
II. Conteúdo Principal
(1) Melhorar a eficiência de liquidação transfronteiriça e facilitar a gestão de fundos globais das empresas.
1. Otimizar o modelo de gestão e os processos operacionais de negócios cambiais. Apoiar os bancos na implementação de medidas de gestão de negócios cambiais, otimização dos processos de negócios cambiais e reengenharia de sistemas, classificação dos níveis de risco de conformidade cambial das empresas, e fornecimento de serviços financeiros diferenciados e facilitados. Apoiar bancos piloto como o Banco da China, o China CITIC Bank, o China Minsheng Bank e o Citibank (China) Co., Ltd. a conduzir negócios nas filiais de Xangai de acordo com novas regulamentações, e apoiar mais bancos em Xangai a participar. Estabelecer um mecanismo de recurso e avaliação de diligência devida para bancos piloto, apoiar os bancos a recorrerem de supostas violações, confiar no mecanismo de autodisciplina do mercado cambial para realizar avaliações, determinar razoavelmente a situação de "diligência devida" dos bancos, e melhorar a qualidade e eficiência dos serviços financeiros transfronteiriços.
2. Aperfeiçoar o sistema de gestão de fundos globais de grupos empresariais. Otimizar a política de gestão integrada de pool de fundos em RMB e moeda estrangeira, facilitar a empresa principal a realizar negócios de coleta e pagamento centralizados em nome de unidades membros no exterior. Otimizar e aperfeiçoar a transferência transfronteiriça de fundos do pool de fundos multifuncional na Zona Franca de Xangai. Incentivar os bancos a alcançar gradualmente o processamento automatizado de pagamentos transfronteiriços de fundos, estender os horários de atendimento para pools de fundos transfronteiriços e outros negócios de grupos empresariais-chave, e alcançar transferências de fundos globais em tempo real. Apoiar a Área de Pudong a tomar a iniciativa na formulação de políticas de apoio fiscal, talentos e outras favoráveis à aglomeração de centros financeiros de grupos empresariais, elevar o nível de economia de sede, como centros financeiros de grupos empresariais, e incentivar outros distritos a replicar, promover e aperfeiçoar políticas de apoio. Incentivar grupos empresariais a estabelecer pools de fundos em Xangai para alcançar a gestão e utilização centralizadas onshore convenientes e eficientes de fundos globais. Apoiar os bancos a fornecerem serviços de pool de fundos compatíveis com a escala e necessidades de negócios das empresas.
3. Expandir as funções e cenários de aplicação de contas de livre comércio. Apoiar os bancos a utilizar as informações obtidas ao cumprir as obrigações das "três anti" para a verificação de autenticidade de negócios transfronteiriços, alcançar a coleta e pagamento sem atraso entre contas de livre comércio e o exterior (através da primeira linha), e lidar com o assentamento de fundos em RMB com contas domésticas comuns (através da segunda linha) para empresas de alta qualidade reconhecidas, de acordo com os princípios de negócios. Apoiar os bancos a desenvolver produtos de depósito baseados em contas de livre comércio de instituições estrangeiras, permitindo que as taxas de juros de depósitos em moeda estrangeira de não residentes sejam precificadas de acordo com práticas internacionais. Apoiar os bancos que atendem aos requisitos para fornecer serviços de câmbio e coleta e pagamento de fundos para comércio eletrônico transfronteiriço com base em informações eletrônicas de transações, a fornecer serviços de assentamento alinhados internacionalmente para comércio eletrônico transfronteiriço por meio de inovações nos serviços de contas de livre comércio. Otimizar o mecanismo de atualização dinâmica da lista de contas de livre comércio.
4. Promover que as instituições financeiras melhorem os níveis de serviços digitais. Incentivar os bancos a realizar autenticação digital transfronteiriça de identidade e identificação eletrônica para pessoas e empresas, e expandir gradualmente a cobertura de serviços digitais nos negócios de coleta e pagamento transfronteiriço. Apoiar as instituições financeiras a usar tecnologias como blockchain para otimizar a verificação de autenticidade de documentos e informações eletrônicos dos clientes, aumentar a capacidade de "perfilamento preciso", e melhorar a qualidade dos serviços financeiros transfronteiriços para empresas em expansão internacional. Apoiar os bancos piloto de RMB digital em Xangai a participar ativamente do projeto de ponte de moeda digital multilateral de bancos centrais e explorar cenários inovadores e característicos. Apoiar o Centro de Negociação de Câmbio a fornecer serviços de gerenciamento de liquidez e câmbio para a ponte de moeda digital multilateral de bancos centrais.
5. Aumentar as funções e a cobertura global de rede do Sistema de Pagamento Interbancário Transfronteiriço (CIPS). As empresas de compensação transfronteiriça reforçarão a coordenação e interligação com instituições financeiras para melhorar conjuntamente o nível de serviço para empresas em expansão internacional. Mais bancos serão incentivados a se juntar ao CIPS, expandindo continuamente a cobertura de rede do CIPS. A construção do CIPS será fortalecida, as funções do sistema serão aprimoradas e a aplicação da tecnologia blockchain será pesquisada e promovida para fornecer serviços de liquidação e compensação seguros e eficientes para o comércio, navegação e investimento e financiamento globais denominados em RMB.
(2) Otimizar os serviços de hedge de taxa de câmbio e melhorar as capacidades de gerenciamento e resposta a riscos cambiais.
6. Desenvolver produtos e serviços de hedge de taxa de câmbio diversificados. Apoiar o Centro de Negociação de Câmbio a fornecer serviços de instalações de negociação para negociação de câmbio em RMB na Zona Franca, e aprimorar os serviços de negociação de câmbio para moedas de países que estão construindo conjuntamente a "Rota e Cinturão". Atrair mais empresas para participar da "Plataforma de Serviços de Negociação Cambial Empresa-Banco" do Centro de Negociação de Câmbio, encorajar mais bancos a acessar a plataforma para cotação direta, e facilitar diversas empresas a realizar negócios cambiais. Incentivar os bancos a expandir ativamente as empresas de hedge de taxa de câmbio "iniciais", promover que as empresas aumentem a consciência de hedge de taxa de câmbio, e reduzir o custo de hedge de taxa de câmbio para as empresas. Apoiar os bancos a aumentar o desenvolvimento de produtos de hedge de taxa de câmbio, enriquecer opções ordinárias, europeias, asiáticas e seus produtos combinados, e aumentar continuamente os tipos de derivativos de câmbio em RMB no mercado doméstico. Apoiar a transformação e atualização de agências bancárias, encorajar bancos qualificados a estabelecer agências especiais para negócios relacionados ao exterior de acordo com a localização regional e funcional, formar equipes profissionais de serviços cambiais, e fornecer uma gama completa de produtos, serviços e moedas de câmbio relacionados ao exterior. Fortalecer a ligação entre as instituições de garantia de financiamento e os negócios bancários, o Centro de Garantia de Financiamento de Xangai e outras instituições de garantia de financiamento do governo municipal e bancos desenvolvem conjuntamente produtos de garantia especiais para hedge de taxa de câmbio, com subsídios fiscais para taxas de garantia, para reduzir o custo de gerenciamento de riscos cambiais para as empresas.
7. Promover o uso transfronteiriço do RMB. Aumentar a conveniência e eficiência do uso transfronteiriço do RMB, encorajar os bancos a otimizar a revisão de documentos e fortalecer o compartilhamento de dados sob a premissa de autenticidade e conformidade, e melhorar a experiência das empresas em expansão internacional no uso do RMB para investimento e financiamento, construção de projetos e aquisição, e recuperação de receitas. Incentivar os bancos a construir um modelo de gestão de classificação de entidades orientado para a avaliação de riscos e adotar vários métodos de verificação durante e após o evento. Fortalecer a promoção do conceito e política de "prioridade do RMB" e uso transfronteiriço do RMB, estabelecer um mecanismo de avaliação para o uso transfronteiriço do RMB por empresas estatais-chave em Xangai, encorajar empresas centrais e estatais em expansão internacional a priorizar o uso do RMB para pagamento e assentamento externo, e impulsionar o uso do RMB por várias empresas na cadeia industrial, de suprimentos e de inovação. Pesquisar e projetar planos de serviços profissionais para promover o aumento da proporção de assentamento em RMB transfronteiriço em áreas como "comércio eletrônico da Rota da Seda", navegação de alto nível, exportação de equipamentos completos em grande escala, e serviços para funcionários no exterior. Promover o uso do RMB em países que estão construindo conjuntamente a "Rota e Cinturão", e confiar em Xangai para construir um sistema de serviços de comércio e investimento que promova a circulação global do RMB.
(3) Fortalecer os serviços de financiamento e apoiar o investimento e financiamento global das empresas.
8. Aglutinar centros e negócios de empréstimos sindicados transfronteiriços. Sob a premissa de legalidade e conformidade, realizar projetos piloto de transferência transfronteiriça de quotas de empréstimos sindicados em instituições reconhecidas pela Administração Nacional de Regulação Financeira, otimizar a gestão de registro de dívidas externas e processos de garantia transfronteiriça, e melhor atender às necessidades de empréstimos sindicados de empresas domésticas no processo de expansão internacional. Quando as condições estiverem maduras, apoiar bancos dispostos e qualificados a estabelecer centros de empréstimos sindicados transfronteiriços em Xangai.
9. Realizar negócios piloto de refinanciamento comercial através da janela de redescarte. Realizar em Xangai um projeto piloto para apoiar o financiamento comercial transfronteiriço em RMB através da janela de redescarte, encorajar os bancos em Xangai a expandir o crédito comercial transfronteiriço para reduzir o custo de financiamento comercial em RMB para as empresas, e promover o comércio de importação e exportação denominado em RMB.
10. Expanda os canais de financiamento bidirecional no país e no exterior. Apoie bancos qualificados a explorar e estudar a prestação de serviços de empréstimos de M&A para não residentes para empresas que "vão global" na Zona Franca de Xangai, com base em práticas internacionais, com o montante do empréstimo não excedendo 80% do preço da transação de M&A e o prazo do empréstimo não excedendo 10 anos. Apoie bancos a atender às necessidades de financiamento das unidades domésticas e estrangeiras de empresas multinacionais através de "empréstimos diretos no exterior", "garantias domésticas para empréstimos no exterior", "garantias no exterior para empréstimos domésticos" e outras formas, sob a premissa de risco controlável e racionalidade comercial. Apoie as empresas de finanças de grupos empresariais a realizar negócios de "garantias no exterior para empréstimos domésticos", a agrupar fundos de unidades membros no exterior e a fornecer suporte de financiamento, facilitando o financiamento geral doméstico e no exterior das unidades membros do grupo empresarial, e reduzindo custos de financiamento. Aperfeiçoe o sistema de desenvolvimento e supervisão dos "Bônus Yulan" e enriqueça ainda mais serviços adicionais, como pagamento de juros por procuração, resgate e tratamento de comportamentos corporativos.
11. Utilize a tecnologia blockchain para regular o desenvolvimento da finança de cadeia de suprimentos. Aproveite o papel das empresas líderes de cadeias industriais-chave, use tecnologias como blockchain e big data para alcançar informações sobre etapas-chave, como pedidos, logística e armazenagem, realize pilotos de certificação de pegada de carbono, construa gradualmente um sistema de cadeia de suprimentos verde e de baixo carbono, implemente gestão de crédito diferenciada para finança de cadeia de suprimentos, aperfeiçoe o sistema de produtos de finança de cadeia de suprimentos, regularize o desenvolvimento de produtos de financiamento, como contas a receber, financiamento de pedidos, recibos de armazém e penhor de estoque, e aumente o apoio de crédito para empresas upstream e downstream na cadeia industrial. Apoie bancos em Xangai a melhor servir empresas que "vão global" no Delta do Rio Yangtze e outras regiões através da finança de cadeia de suprimentos. Apoie instituições financeiras a depender da aplicação prática da "Cadeia Digital de Navegação e Comércio", através do armazenamento on-chain e correspondência cruzada de documentos eletrônicos, para fornecer verificação auxiliar para liquidação de comércio, financiamento de comércio, seguros transfronteiriços (seguro de carga, seguro de navio, etc.) para entidades na cadeia. Apoie a Câmara de Compensação de Xangai a enriquecer o grupo de participantes e produtos de compensação do "Link de Compensação" para mercadorias em massa, promova a implementação de serviços de compensação e liquidação em RMB transfronteiriço, e apoie instituições financeiras a expandir de forma estável os cenários de aplicação da finança de cadeia de suprimentos, estendendo-se a áreas como direitos de emissão de carbono.
12. Facilite o financiamento transfronteiriço de empresas de leasing financeiro e outras. Explore e apoie empresas de leasing financeiro a realizar negócios de compartilhamento de cotas de dívida externa entre matriz e filial. Facilite o uso de aluguéis em moeda estrangeira coletados por empresas de leasing financeiro (incluindo empresas de leasing financeiro) na China, permitindo que sejam usados para reembolsar dívidas em moeda estrangeira, pagar aluguéis no exterior, pagar por bens arrendados no exterior e outros fins compatíveis. Apoie empresas de leasing financeiro (incluindo empresas de leasing financeiro) e suas subsidiárias a realizar negócios de leasing financeiro no exterior e servir empresas que "vão global". Apoie filiais no exterior de instituições financeiras a fornecer ativamente suporte de financiamento para vendas no exterior de grupos automotivos.
(4) Reforçar a proteção de seguros e melhorar o nível de gerenciamento de riscos.
13. Aumente o apoio de seguros para empresas exportadoras. Aumente a proteção de seguros para empresas exportadoras-chave, como aeronaves comerciais domésticas, veículos elétricos e equipamentos completos de grande escala, promova a cooperação entre companhias de seguros e de resseguro, estabeleça comunidades de seguros e aumente a capacidade de proteger riscos especiais. Apoie as companhias de seguros a fornecer serviços de seguros para navegação e outros campos relacionados de acordo com as novas vantagens, tendências e características da indústria de exportação da China, e continue a otimizar produtos de seguros. Apoie as companhias de seguros a desenvolver seguros de responsabilidade para ensaios clínicos no exterior e equipamentos médicos de alta gama para empresas biotecnológicas, e forneça apoio às empresas seguradas. Reforce a cobertura de seguros para pessoal transfronteiriço em áreas como acidentes, tratamento médico e doenças, e apoie as companhias de seguros a desenvolver produtos de seguros para pessoal transfronteiriço. Incentive aeroportos, portos, agências de viagens e outras unidades a facilitar a compra de produtos de seguros para pessoal transfronteiriço. A Superintendência Financeira de Xangai orientará instituições relevantes a aprofundar a construção da rede de inspeção global "Cinturão e Estrada", aprimorar as funções da rede e expandir as áreas de cobertura. Apoie a Associação de Seguros Marítimos de Xangai a formular diretrizes operacionais de subscrição, sinistros e recuperação de seguros marítimos, e modelos de documentos padronizados, compatíveis internacionalmente e com influência global.
14. Aumente o nível de serviço de políticas de seguro de crédito à exportação. Apoie as instituições de seguros a otimizar e aperfeiçoar produtos de seguro de crédito à exportação e planos de serviços abrangentes com base nas operações das empresas, países de projeto e modelos de financiamento, e continue a otimizar as condições de sinistro, sob a premissa de atender aos padrões de controle de riscos, para fornecer melhor proteção contra riscos a micro e pequenas empresas. Dependendo do "Janela Única" de Comércio Internacional (Xangai), forneça ativamente serviços financeiros convenientes, totalmente online, sem garantia e de baixo custo a pequenas e médias empresas elegíveis. Atualize o modelo de financiamento "seguro de crédito + garantia + banco", otimize a lista tripartite de cooperação para serviços de financiamento de seguro de crédito para o desenvolvimento de alta qualidade do comércio exterior de Xangai, e forneça crédito ativo em lote a empresas de comércio eletrônico transfronteiriço, comércio de serviços e empresas com certificação avançada aduaneira. Incentive os bancos a ajustar dinamicamente as classificações e limites de risco de país de forma oportuna, com base no "Relatório de Análise de Risco de País" emitido pelas instituições de seguro de crédito à exportação de política.
15. Forneça serviços de resseguro de alta qualidade. Apoie a criação de companhias de seguros, de resseguro e de corretagem especializadas em negócios de resseguro na Nova Área de Lingang, e promova de forma constante transações online para negócios de resseguro transfronteiriço e doméstico. Concentre-se em áreas-chave, como a co-construção do "Cinturão e Estrada", aeroespacial e navegação verde, e estude a viabilidade de pilotar a emissão e negociação de novos produtos de transferência de risco para aumentar a capacidade global de subscrição para empresas e projetos que "vão global". Reforce o apoio central e local ao Centro de Registro e Negociação de Resseguro Internacional de Xangai, e aperfeiçoe políticas de apoio, como supervisão e apoio financeiro local. Apoie a circulação eletrônica de faturas de IVA para resseguro através do Centro de Registro e Negociação de Resseguro Internacional de Xangai. Implemente regras de estatísticas e divulgação de prêmios de resseguro transfronteiriço, e realize estatísticas e divulgação de receitas de prêmios de resseguro transfronteiriço através do centro de registro e negociação, com base nos princípios de adição doméstica e não repetição.
(5) Melhore os serviços financeiros abrangentes e aumente as capacidades de alocação global.
16. Aumente a função de plataformas financeiras importantes na alocação de recursos globais. Prepare em alto nível a plataforma de negociação de ativos financeiros internacionais, visando tornar-se uma plataforma funcional importante para a alocação de recursos financeiros globais e facilitar a participação profunda de investidores internacionais no mercado financeiro da China. Apoie a Bolsa de Ouro de Xangai e outras bolsas a realizar cooperação de autorização de produtos com bolsas no exterior, e expanda a aplicação de preços de referência em RMB em mercados internacionais principais. Explore a internacionalização de entregas de produtos específicos na Bolsa de Ouro de Xangai e estabeleça armazéns de entrega no exterior.
17. Aperfeiçoe a conveniência da gestão de ativos globais. Apoie as empresas-piloto de Parceiro Limitado Qualificado Doméstico (QDLP) a melhorar razoavelmente a eficiência do uso de fundos, sob a premissa de conformidade, permitindo a assinatura de fundos monetários de baixo nível de risco (R2 e abaixo) domésticos, produtos de gestão de patrimônio de caixa e depósitos a prazo, e a assinatura de produtos de gestão de caixa no exterior, com base nas características de abertura do fundo principal. Apoie as empresas-piloto QDLP a concluir a captação de fundos e a constituição de fundos no país, e depois remeter fundos para o exterior em lotes, conforme necessário para o fundo principal. Apoie a expansão das fontes de captação de fundos QDLP e explore a captação de fundos em moedas locais e estrangeiras.
18. Aperfeiçoe as funções de várias plataformas de serviços abrangentes. Aumente as capacidades de serviços abrangentes "online + offline", atualize o centro de serviços abrangentes "Cinturão e Estrada", atualize iterativamente o mini-programa "Silk Road e-Travel" e as funções de serviços financeiros, promova a integração e conexão de recursos bancários e empresariais, e alcance a integração perfeita do tráfego online e dos serviços profissionais offline. Promova a partilha e troca transfronteiriça de dados relacionados com o comércio internacional, logística portuária e outros entre plataformas de serviços de comércio offshore, como Offshore Connect e Cross-border Connect, e principais regiões de comércio.
III. Medidas de Garantia
(1) Estabeleça um mecanismo de promoção e promova conjuntamente a implementação.
O Escritório Municipal de Finanças do Partido Comunista de Xangai, o Banco Popular da China - Sede de Xangai, a Superintendência Financeira de Xangai, a Superintendência de Valores Mobiliários de Xangai, a Divisão de Xangai da Administração Estatal de Câmbio, a Comissão de Desenvolvimento e Reforma de Xangai, a Comissão de Comércio de Xangai, a Comissão de Informação Econômica de Xangai, a Comissão de Supervisão e Administração de Ativos Estatais de Xangai e instituições financeiras formarão uma equipe de tarefas para fornecer um "pacote de serviços financeiros" para empresas que "vão global" e encorajar instituições financeiras sediadas em Xangai a "ir global".
(2) Reforce a promoção e a implementação detalhada dos serviços.
Realize a atividade "Cem Parques e Mil Empresas Entregam Finanças" e utilize de forma abrangente lançamentos online, orientação em balcão e outros métodos para promover políticas. Departamentos relevantes, distritos-chave e instituições financeiras designarão pessoal para organizar e fornecer serviços. Estabeleça um banco de dados de especialistas, forme equipes profissionais, estabeleça pontos de demonstração e forneça serviços integrados em moedas locais e estrangeiras, onshore e offshore, e para empresas e indivíduos.
(3) Fortaleça o fornecimento de serviços jurídicos e crie um bom ambiente.
Aperfeiçoe mecanismos de legislação, supervisão e resolução de disputas financeiras, e apoie Xangai na exploração do sistema financeiro offshore. Concentre-se no desenvolvimento integrado da finança com dados, talentos e tecnologia.
Banco Popular da China
Autoridade Reguladora Financeira
Administração Estatal de Câmbio
Governo Popular Municipal de Xangai
25 de março de 2025
