La Zona de Libre Comercio (ZLC) de Nansha, Guangzhou, vuelve a beneficiarse de políticas favorables al cumplir su décimo aniversario.
El 12 de mayo, el Banco Popular de China (BPCh), la Administración Nacional de Supervisión Financiera (ANSF), la Comisión Reguladora de Valores de China (CRVC), la Administración Estatal de Divisas (AED) y el Gobierno Popular de la Provincia de Guangdong emitieron conjuntamente las "Opiniones sobre el Apoyo Financiero para Profundizar la Cooperación Integral entre Nansha, Guangzhou, y la Gran Bahía Guangdong-Hong Kong-Macao (GBA) de cara al Mundo" (en adelante, las "30 Medidas para las Finanzas de Nansha").
Centrándose en aspectos como la interconexión de los mercados financieros, la innovación y los intercambios financieros transfronterizos, y la mejora de los mecanismos de supervisión financiera, el BPCh y los otros cuatro departamentos propusieron seis tareas clave y 30 medidas específicas.
Las 30 Medidas para las Finanzas de Nansha también exigen que, al aumentar el apoyo financiero a la construcción de Nansha, se fortalezca aún más el papel de Nansha como motor del desarrollo de alta calidad de la GBA, transformándola en una ventana piloto de demostración para la apertura del sector financiero de China al exterior, una zona portadora de funciones de innovación financiera y un nodo importante en el hub financiero internacional de la GBA.
Desde su establecimiento en 2015, la ZLC de Nansha se ha centrado en la innovación institucional y ha promovido activamente reformas e innovaciones en diversos campos como el comercio, el transporte marítimo, la inversión, las finanzas y la tecnología durante la última década. En medio de la nueva ronda de oportunidades de desarrollo bajo la estrategia de actualización de la ZLC, la ZLC de Nansha vuelve a cosechar dividendos de las políticas. Desde la perspectiva de las palabras clave, las seis principales tareas financieras pueden resumirse en innovación, características, apertura (incluida la interconexión) y supervisión.
Palabra clave 1: El término "innovación" se menciona 19 veces y atraviesa las cinco tareas clave.
En el texto completo de las "30 Medidas para las Finanzas de Nansha", el término "innovación" se menciona 19 veces y atraviesa las cinco tareas clave, lo que destaca su importancia.
La innovación del apoyo financiero al desarrollo industrial ocupa el primer lugar.Las "30 Medidas para las Finanzas de Nansha" exigen la mejora de los servicios financieros para la innovación y el emprendimiento, apoyando la construcción de una base de cooperación para las industrias de innovación tecnológica, incluido el apoyo al desarrollo de las industrias de innovación tecnológica, las industrias manufactureras de alta gama, las industrias digitales, las industrias marítimas y las industrias orientadas al futuro, así como el apoyo a la innovación y el emprendimiento juvenil.
En el ámbito de la sociedad y el bienestar de la población, las "30 Medidas para las Finanzas de Nansha" piden la promoción constante de las aplicaciones innovadoras del yuan digital y alientan a las instituciones financieras a participar en la construcción del puente multilateral de monedas digitales de los bancos centrales.
En cuanto a los servicios financieros característicos, esto incluye innovar en los servicios financieros verdes que apoyan el desarrollo bajo en carbono. Alienta a la Bolsa de Futuros de Guangzhou (GFEX) a explorar activamente los futuros de energía y a perfeccionar y profundizar el nuevo sistema de productos de futuros de energía. También pide fortalecer la construcción de cuentas de carbono empresariales y los mecanismos de capacidad de contabilidad de carbono, y apoyar a las instituciones financieras para que proporcionen servicios financieros diferenciados basados en las cuentas de carbono empresariales.
Las "30 Medidas para las Finanzas de Nansha" también piden acelerar el desarrollo de los seguros marítimos, innovar en los productos de seguros marítimos y servir a la construcción de la Zona de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao (GBA); innovar y desarrollar negocios internacionales de arrendamiento y factoraje, alentar a Nansha a aumentar el apoyo político y apoyar el desarrollo del arrendamiento en áreas como aviones, barcos y equipos a gran escala, formando así un centro de la industria de arrendamiento con competitividad internacional.
La innovación también se refleja en la apertura al exterior. Las "30 Medidas para las Finanzas de Nansha" piden promover la innovación en los negocios transfronterizos en yuanes y facilitar la liquidación en yuanes para el comercio y la inversión a un nivel más alto.
En cuanto a la innovación regulatoria, es necesario explorar la innovación y la cooperación en la supervisión financiera, establecer un mecanismo innovador de supervisión financiera adaptado al desarrollo de Nansha y garantizar que la prevención y el control de riesgos se alineen con la reforma y la innovación financieras. Se deben hacer esfuerzos para desarrollar vigorosamente la tecnología regulatoria para la supervisión financiera, mejorando la uniformidad, la profesionalidad y la penetrabilidad de la supervisión de la tecnología financiera.
Palabra clave 2: Apertura, se espera la liberalización de múltiples licencias de gestión de activos
Como centro geográfico y geométrico de la Zona de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao, Nansha desempeña un papel fundamental en el avance de la interconexión y la apertura de los mercados financieros de la región.Las "30 Medidas para las Finanzas de Nansha" también se centran en este aspecto y proponen más iniciativas piloto.
Las "30 Medidas para las Finanzas de Nansha" proponen explorar políticas de liquidación de capitales adecuadas para la construcción y el desarrollo de la Gran Bahía Guangdong-Hong Kong-Macao, establecer normas comerciales para los mercados de futuros y de contado que faciliten la conexión interna y externa, formular normas comerciales que faciliten los negocios de seguros transfronterizos y establecer acuerdos institucionales que faciliten los negocios de inversión transfronteriza en acciones.
En las "30 Medidas para las Finanzas de Nansha", las autoridades regulatorias también han manifestado su apoyo a la concesión de nuevas licencias a instituciones financieras y de gestión de activos, como bancos, fondos públicos, empresas de valores y empresas de futuros, lo que es uno de los aspectos más destacados de la apertura al exterior.
En concreto, en primer lugar, se acelerará la construcción del Centro de Gestión de Activos Transfronterizos en la Gran Bahía Guangdong-Hong Kong-Macao (Nansha, Guangzhou). Se apoyará a las empresas de valores de alta calidad que cumplan los requisitos para obtener la calificación de fondos públicos mediante nuevas creaciones o fusiones y adquisiciones. Se desarrollará vigorosamente el negocio de asesoramiento de inversión en fondos públicos. Se alentará a las empresas multinacionales a establecer instituciones de tipo sede, como centros de gestión de fondos globales o regionales, en Nansha. Se llevarán a cabo de manera estable los programas piloto para el negocio de "Conexión Transfronteriza de Gestión de Patrimonios".
En segundo lugar, se ampliará la apertura del sector financiero al exterior. Se estudiará y acelerará activamente el establecimiento de un banco comercial internacional en la Gran Bahía Guangdong-Hong Kong-Macao. Se introducirán activamente instituciones de inversión diversificadas, como fondos soberanos, oficinas familiares y empresas de capital riesgo. Se apoyará a los inversores de Hong Kong y Macao que cumplan los requisitos a solicitar el establecimiento de empresas de valores y empresas de fondos de conformidad con la ley, y a participar o tener acciones en empresas nacionales de futuros. Se construirán plataformas de alto nivel, como la Isla Financiera Internacional de Nansha, el Grupo de Innovación Financiera de Mingzhu y el Parque Industrial de Futuros, para proporcionar espacio para las operaciones transfronterizas de las instituciones financieras de Hong Kong y Macao.
Además, en lo que respecta a la construcción de una puerta de entrada de alto nivel al exterior, las "30 Medidas para las Finanzas de Nansha" proponen promover la innovación en los negocios transfronterizos en yuanes, mejorar el mecanismo de gestión de la inversión y la financiación transfronteriza en el comercio, acelerar la construcción de una base integral de servicios para la construcción conjunta de la "Iniciativa de la Franja y la Ruta", establecer una nueva plataforma para los intercambios internacionales en el sector financiero y explorar la apertura institucional en el sector financiero.
Palabra clave 3: Desarrollar servicios financieros característicos y mejorar la industria financiera moderna
Los servicios financieros característicos representan cinco de las 30 medidas descritas en las "30 Medidas para las Finanzas de Nansha". Además de acelerar la construcción del centro de gestión de activos transfronterizos en la Gran Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao (Nansha, Guangzhou), también propone nuevas ideas para la financiación verde, la financiación digital, la financiación marítima y los negocios de arrendamiento internacional y factoraje.
En términos de medidas específicas, para el negocio de financiación verde que sirve de manera innovadora al desarrollo de bajo carbono, se alienta a la Bolsa de Futuros de Guangzhou (GFEX) a explorar activamente futuros de energía y perfeccionar y profundizar el sistema de productos de futuros de energía renovable. Fortalecer la construcción de mecanismos de cuentas de carbono corporativas y capacidades de contabilidad de carbono, y apoyar a las instituciones financieras para que brinden servicios financieros diferenciados basados en las cuentas de carbono corporativas. Promover la divulgación sostenible de información por parte de empresas e instituciones financieras de acuerdo con los últimos estándares. Apoyar el desarrollo de edificios verdes. Alentar a las empresas calificadas a emitir bonos verdes y sostenibles en Hong Kong y Macao.
En el desarrollo de negocios de financiación digital, la ley apoya el desarrollo de grandes modelos de IA generativa y sus aplicaciones en el sector financiero, llevando a cabo activamente servicios financieros inteligentes como crédito inteligente, I+D de inversión inteligente y control de riesgos inteligente. Establecer un grupo de expertos para la investigación del desarrollo de la financiación digital y apoyar a las empresas e instituciones financieras para que realicen cooperación transfronteriza en proyectos de financiación digital.
En el desarrollo de negocios de financiación marítima que sirven a la construcción de un centro internacional de transporte marítimo, orientar y alentar a las empresas de transporte marítimo a utilizar el yuan para la fijación de precios y liquidación de las tarifas de flete marítimo internacionales. Acelerar el desarrollo de seguros marítimos, innovar en productos de seguros marítimos y servir a la construcción de la Gran Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao. Basándose en las plataformas de negociación existentes, colaborar con Hong Kong y Macao para llevar a cabo transacciones marítimas y apoyar a las instituciones financieras para que brinden servicios financieros eficientes y convenientes, como liquidación de capitales, custodia y financiación, a las empresas de transporte marítimo.
Finalmente, en la innovación y el desarrollo de negocios internacionales de arrendamiento y factoraje, apoyar a las empresas comerciales de factoraje calificadas para que exploren y desarrollen negocios internacionales de factoraje de conformidad con las leyes y reglamentos.Además, se debe alentar a Nansha a aumentar el apoyo político al desarrollo del arrendamiento en áreas como aeronaves, barcos y equipos de gran tamaño, formando un polo industrial de arrendamiento con competitividad internacional.
Palabra clave 4: La regulación no puede faltar
Al buscar el desarrollo innovador, la regulación no puede faltar. Las 30 Medidas para las Finanzas de Nansha también establecen requisitos en cuatro aspectos: orientación de la regulación financiera, cooperación innovadora, prevención de riesgos y salvaguardias legales.
Las "30 Medidas para las Finanzas de Nansha" enfatizan la importancia de mejorar el mecanismo de regulación financiera y establecen requisitos integrales, desde fortalecer integralmente la regulación financiera, explorar la innovación y la cooperación en la regulación financiera, fortalecer la prevención de riesgos financieros hasta fortalecer las salvaguardias legales para las finanzas.
Adherirse al principio de que quien supervisa una industria también debe gestionar sus riesgos. Las "30 Medidas para las Finanzas de Nansha" señalan que, en primer lugar, la regulación financiera debe fortalecerse integralmente, mejorando la coordinación entre los reguladores centrales y locales. Para las organizaciones financieras locales, se debe implementar una supervisión institucional, conductual, funcional, penetrante y continua, adhiriéndose al principio de regular tanto las actividades legales como las ilegales para garantizar que no haya vacíos, puntos ciegos o excepciones en la regulación financiera.
En segundo lugar, explorar la innovación y la cooperación en la supervisión financiera. Establecer un mecanismo innovador de supervisión financiera adaptado al desarrollo de Nansha para garantizar que la prevención y el control de riesgos se alineen con la reforma y la innovación financieras. Desarrollar vigorosamente la tecnología de supervisión financiera para mejorar la uniformidad, la profesionalidad y la penetrabilidad de la supervisión de la tecnología financiera.
En tercer lugar, fortalecer la prevención de riesgos financieros. Fortalecer la vigilancia de los movimientos transfronterizos de capitales en Nansha, mejorar la evaluación de riesgos financieros y la prevención y el control de riesgos en áreas clave, y mejorar las capacidades de vigilancia, alerta temprana y resolución de riesgos, a fin de promover la detección, la corrección y la resolución tempranas de los riesgos financieros.
En cuarto lugar, fortalecer la protección legal de las finanzas. Profundizar la colaboración entre la supervisión financiera y el poder judicial, y mejorar el mecanismo de coordinación y vinculación.Establecer una plataforma para resolver controversias financieras relacionadas con asuntos extranjeros y con Hong Kong y Macao en la Gran Bahía Guangdong-Hong Kong-Macao, y crear un mecanismo internacionalizado y diversificado para la resolución de controversias financieras transfronterizas. Proteger por igual los derechos e intereses legítimos de todo tipo de entidades empresariales de acuerdo con la ley y contribuir constantemente a optimizar un entorno empresarial legal.
