El Banco Popular de China, la Administración Nacional de Regulación Financiera, la Administración Estatal de Divisas y el Gobierno Popular Municipal de Shanghai emitieron conjuntamente el "Plan de Acción para Mejorar aún más la Facilitación de Servicios Financieros Transfronterizos en el Centro Internacional de Finanzas de Shanghai". Señaló que se mejorará la funcionalidad y la cobertura global de la Red de Pagos Interbancarios Transfronterizos (CIPS). Las empresas de compensación transfronteriza fortalecerán la coordinación y vinculación con las instituciones financieras para mejorar conjuntamente el nivel de servicio a las empresas que "se expanden internacionalmente". Se alentará a más bancos a unirse a CIPS, expandiendo continuamente la cobertura de red de CIPS. Se fortalecerá la construcción de CIPS, se mejorarán las funciones del sistema y se investigará y promoverá la aplicación de la tecnología blockchain para proporcionar servicios de liquidación y compensación seguros y eficientes para el comercio, la navegación y la inversión y financiamiento denominados en RMB a nivel mundial.
Aviso del Banco Popular de China, la Administración Nacional de Regulación Financiera, la Administración Estatal de Divisas y el Gobierno Popular Municipal de Shanghai sobre la Emisión del "Plan de Acción para Mejorar aún más la Facilitación de Servicios Financieros Transfronterizos en el Centro Internacional de Finanzas de Shanghai"
Para implementar el espíritu de la inspección del Secretario General Xi Jinping en Shanghai y la Conferencia Central de Trabajo Financiero, aprovechar mejor el papel especial del Centro Internacional de Finanzas de Shanghai en el servicio de la construcción de una nueva configuración de desarrollo, y apoyar a diversas entidades para participar de manera más segura, conveniente y eficiente en la competencia y cooperación internacionales, se formula este plan.
I. Requisitos Generales
Guiado por el Pensamiento de Xi Jinping sobre el Socialismo con Características Chinas para una Nueva Era, a través de profundizar la apertura institucional financiera, fortalecer el apoyo financiero a las empresas que "se expanden internacionalmente" y la construcción de la "Franja y la Ruta", se formará un sistema financiero más adecuado para una economía orientada a la exportación, mejorando la competitividad e influencia del Centro Internacional de Finanzas de Shanghai.
II. Contenido Principal
(1) Mejorar la eficiencia de liquidación transfronteriza y facilitar la gestión de fondos globales para las empresas.
1. Optimizar el modelo de gestión y los procesos de negocio de las operaciones de divisas. Apoyar a los bancos en la implementación de medidas de gestión de negocios de divisas, optimización de procesos de negocio de divisas y reingeniería de sistemas, clasificación de niveles de riesgo de cumplimiento de divisas de las empresas, y proporcionar servicios financieros diferenciados y facilitados. Apoyar a los bancos piloto como el Banco de China, el Banco CITIC, el Banco Minsheng y Citibank (China) Co., Ltd. para realizar negocios en sucursales de Shanghai según nuevas regulaciones, y apoyar a más bancos en Shanghai para participar. Establecer un mecanismo para que los bancos piloto presenten apelaciones y evalúen el debido diligencia en los negocios de divisas, apoyar a los bancos en apelar presuntas violaciones, confiar en el mecanismo de autocontrol del mercado de divisas para realizar evaluaciones, determinar razonablemente la situación de "debido diligencia" de los bancos, y mejorar la calidad y eficiencia de los servicios financieros transfronterizos.
2. Mejorar el sistema de gestión de fondos globales de grupos empresariales. Optimizar la política de gestión integrada de piscinas de fondos en RMB y divisas, facilitar a la empresa principal para realizar negocios de cobro y pago centralizados en nombre de unidades miembros en el extranjero. Optimizar y mejorar la transferencia de fondos transfronterizos de la piscina de fondos multifunción en la Zona Franca de Shanghai. Alentar a los bancos a lograr gradualmente el procesamiento automatizado de pagos de fondos transfronterizos, extender las horas de servicio para las piscinas de fondos transfronterizos y otros negocios de grupos empresariales clave, y lograr transferencias de fondos globales en tiempo real. Apoyar a la Nueva Área de Pudong para liderar la formulación de políticas de apoyo fiscal, de talento y otras favorables a la concentración de centros financieros de grupos empresariales, mejorar el nivel de economía de sede como centros financieros de grupos empresariales, y alentar a otros distritos a replicar, promover y mejorar las políticas de apoyo. Alentar a los grupos empresariales a establecer piscinas de fondos en Shanghai para lograr una gestión y uso centralizados en tierra convenientes y eficientes de fondos globales. Apoyar a los bancos para proporcionar servicios de piscina de fondos que coincidan con la escala y necesidades de los negocios de las empresas.
3. Expandir las funciones y escenarios de aplicación de las cuentas de libre comercio. Apoyar a los bancos a utilizar la información obtenida de cumplir con las obligaciones de las "tres anties", para la revisión de autenticidad de negocios transfronterizos, lograr la recepción y pago sin demora entre las cuentas de libre comercio y el extranjero (cruzando la primera línea), y manejar el asentamiento de fondos en RMB con cuentas ordinarias domésticas (cruzando la segunda línea) para empresas de alta calidad reconocidas según principios de negocio. Apoyar a los bancos a desarrollar productos de depósito basados en cuentas de libre comercio de instituciones extranjeras, permitiendo que las tasas de interés de depósitos en divisas de no residentes se fijen según prácticas internacionales. Apoyar a los bancos que cumplan con los requisitos para proporcionar servicios de conversión de divisas y recopilación de fondos para el comercio electrónico transfronterizo basado en información electrónica de transacciones, para proporcionar servicios de asentamiento alineados internacionalmente para el comercio electrónico transfronterizo a través de servicios innovadores de cuentas de libre comercio. Optimizar el mecanismo de actualización dinámica de la lista de cuentas de libre comercio.
4. Promover que las instituciones financieras mejoren sus niveles de servicio digital. Alentar a los bancos a llevar a cabo la autenticación de identidad digital y la identificación electrónica para individuos y empresas, y ampliar gradualmente la cobertura de servicios digitales en negocios de cobro y pago transfronterizos. Apoyar a las instituciones financieras a utilizar tecnologías como la blockchain para optimizar la revisión de autenticidad de documentos electrónicos e información de clientes, mejorar la capacidad de "perfilado preciso" y la calidad de los servicios financieros transfronterizos para las empresas que "se expanden internacionalmente". Apoyar a los bancos piloto de RMB digital en Shanghai para participar activamente en el proyecto de puente de moneda digital central multilateral e explorar escenarios característicos innovadores. Apoyar al Centro de Comercio de Divisas para proporcionar servicios de gestión de liquidez y cambio de divisas para el puente de moneda digital central multilateral.
5. Mejorar las funciones y la cobertura global de la Red de Pagos Interbancarios Transfronterizos (CIPS). Las empresas de compensación transfronteriza fortalecerán la coordinación y vinculación con las instituciones financieras para mejorar conjuntamente el nivel de servicio a las empresas que "se expanden internacionalmente". Se alentará a más bancos a unirse a CIPS, expandiendo continuamente la cobertura de red de CIPS. Se fortalecerá la construcción de CIPS, se mejorarán las funciones del sistema y se investigará y promoverá la aplicación de la tecnología blockchain para proporcionar servicios de liquidación y compensación seguros y eficientes para el comercio, la navegación y la inversión y financiamiento denominados en RMB a nivel mundial.
(2) Optimizar los servicios de cobertura de tipos de cambio y mejorar la capacidad de gestión y respuesta a riesgos de divisas.
6. Desarrollar productos y servicios de cobertura de tipos de cambio diversificados. Apoyar al Centro de Comercio de Divisas para proporcionar servicios de instalaciones de comercio de divisas en RMB en la Zona Franca, y mejorar los servicios de comercio de divisas para las monedas de los países que construyen conjuntamente la "Franja y la Ruta". Atraer a más empresas para participar en la "Plataforma de Servicio de Comercio de Divisas Empresa-Banco" del Centro de Comercio de Divisas, alentar a más bancos a acceder a la plataforma para cotización directa, y facilitar a diversas empresas para realizar negocios de divisas. Alentar a los bancos a expandir activamente las empresas "primerizas" de cobertura de tipos de cambio, promover que las empresas aumenten la conciencia de cobertura de tipos de cambio, y reducir el costo de cobertura de tipos de cambio para las empresas. Apoyar a los bancos a aumentar el desarrollo de productos de cobertura de tipos de cambio, enriquecer opciones ordinarias, europeas, asiáticas de divisas en RMB y sus productos combinados, y aumentar continuamente los tipos de derivados de divisas en RMB en el mercado doméstico. Apoyar la transformación y actualización de las sucursales bancarias, alentar a los bancos calificados a establecer sucursales especiales para negocios relacionados con el extranjero según la posición regional y funcional, formar equipos profesionales de servicios de divisas, y proporcionar una gama completa de productos, servicios y divisas relacionadas con el extranjero. Fortalecer la vinculación entre las instituciones de garantía de financiamiento y los negocios bancarios, el Centro de Garantía de Financiamiento de Shanghai y otras instituciones de garantía de financiamiento del gobierno municipal y los bancos desarrollan conjuntamente productos de garantía especiales para la cobertura de tipos de cambio, con subsidios fiscales para las tarifas de garantía, para reducir el costo de gestión de riesgos de divisas para las empresas.
7. Promover el uso transfronterizo de RMB. Mejorar la comodidad y eficiencia del uso transfronterizo de RMB, alentar a los bancos a optimizar la revisión de documentos y fortalecer el intercambio de datos bajo la premisa de autenticidad y cumplimiento, y mejorar la experiencia de las empresas que "se expanden internacionalmente" en el uso de RMB para inversiones y financiamiento, construcción de proyectos y adquisiciones, y recuperación de ingresos. Alentar a los bancos a construir un modelo de gestión de clasificación de entidades orientado a la evaluación de riesgos y adoptar diversos métodos de verificación durante y después del proceso. Fortalecer la promoción del concepto de "prioridad de RMB" y la política de RMB transfronterizo, establecer un mecanismo de evaluación para el uso transfronterizo de RMB por parte de las principales empresas estatales de Shanghai, alentar a las empresas centrales y estatales que "se expanden internacionalmente" a priorizar el uso de RMB para pagos y asentamientos en el extranjero, y impulsar el uso de RMB por diversas empresas en la cadena industrial, de suministro e innovación. Investigar y diseñar planes de servicio profesional para promover el aumento de la proporción de asentamiento transfronterizo de RMB en áreas como "comercio electrónico de la Ruta de la Seda", navegación de alta gama, exportación de equipos completos a gran escala, y servicios para empleados en el extranjero. Promover el uso de RMB en los países que construyen conjuntamente la "Franja y la Ruta", y confiar en Shanghai para construir un sistema de servicios de comercio e inversión que promueva la circulación global de RMB.
(3) Fortalecer los servicios de financiamiento y apoyar la inversión y financiamiento global de las empresas.
8. Reunir centros y negocios de préstamos sindicados transfronterizos. Bajo la premisa de legalidad y cumplimiento, llevar a cabo proyectos piloto de transferencia transfronteriza de cuotas de préstamos sindicados en instituciones reconocidas por la Administración Nacional de Regulación Financiera, optimizar la gestión de registro de deuda externa y procesos de garantía transfronteriza, y satisfacer mejor las necesidades de préstamos sindicados de las empresas nacionales en el proceso de "expansión internacional". Cuando las condiciones sean maduras, apoyar a los bancos dispuestos y calificados para establecer centros de préstamos sindicados transfronterizos en Shanghai.
9. Probar el negocio de refinanciamiento comercial a través de la ventana de redescuento. Probar en Shanghai para apoyar el financiamiento comercial transfronterizo en RMB a través de la ventana de redescuento, alentar a los bancos en Shanghai a expandir el crédito comercial transfronterizo para reducir el costo de financiamiento comercial en RMB para las empresas, y promover el comercio de importación y exportación denominado en RMB.
10. Ampliar los canales de financiamiento bidireccional en el país y en el extranjero. Apoyar a los bancos calificados para explorar y estudiar la provisión de servicios de préstamos de M&A no residentes para empresas que se expanden globalmente en la Zona Franca de Shanghai, con referencia a las prácticas internacionales, con un monto de préstamo que no exceda el 80% del precio de la transacción de M&A y un plazo de préstamo que no supere los 10 años. Apoyar a los bancos para satisfacer las necesidades de financiamiento de las unidades domésticas y extranjeras de las empresas multinacionales a través de "préstamos directos en el extranjero", "garantías nacionales para préstamos en el extranjero", "garantías en el extranjero para préstamos nacionales" y otras formas bajo el supuesto de riesgo controlable y racionalidad comercial. Apoyar a las compañías financieras de grupos empresariales para llevar a cabo negocios de "garantías en el extranjero para préstamos nacionales", agrupar fondos de las unidades miembros en el extranjero y proporcionar apoyo financiero, facilitar el financiamiento general en el país y en el extranjero de las unidades miembros del grupo empresarial, y reducir los costos de financiamiento. Mejorar el sistema de desarrollo y supervisión de los "Bonos Yulan" y enriquecer aún más los servicios de valor agregado como el pago de intereses y redención por agencia, y la gestión de comportamiento corporativo.
11. Utilizar la tecnología blockchain para estandarizar el desarrollo de la financiación de la cadena de suministro. Aprovechar el papel de las empresas líderes de cadenas industriales clave, utilizar tecnologías como blockchain y big data para lograr información sobre eslabones clave como pedidos, logística y almacenamiento en la cadena, realizar pilotos de certificación de huella de carbono, construir gradualmente un sistema de cadena de suministro verde y de bajo carbono, implementar una gestión crediticia diferenciada para la financiación de la cadena de suministro, mejorar el sistema de productos de financiación de la cadena de suministro, estandarizar el desarrollo de productos de financiación como cuentas por cobrar, financiación de pedidos, recibos de almacén y garantía de inventario, e incrementar el apoyo crediticio a las empresas de la cadena industrial aguas arriba y abajo. Apoyar a los bancos en Shanghai para servir mejor a las empresas que se expanden globalmente en el Delta del Río Yangtze y otras regiones a través de la financiación de la cadena de suministro. Apoyar a las instituciones financieras para confiar en la aplicación terrestre de la "Cadena Digital de Navegación y Comercio", mediante el almacenamiento en cadena y la coincidencia cruzada de documentos electrónicos, para proporcionar verificación auxiliar para el comercio, financiamiento comercial, seguros transfronterizos (seguro de carga, seguro de buques, etc.) para entidades en la cadena. Apoyar a la Cámara de Compensación de Shanghai para enriquecer el grupo de participantes y los productos de compensación de la "Conexión de Compensación" para mercancías a granel, promover los servicios de compensación y liquidación transfronteriza en yuanes, y apoyar a las instituciones financieras para expandir de manera estable las aplicaciones de la financiación de la cadena de suministro y extenderse a áreas como derechos de emisión de carbono.
12. Facilitar el financiamiento transfronterizo de empresas de leasing financiero y otras. Explorar y apoyar a las empresas de leasing financiero para llevar a cabo negocios de cuota de deuda externa compartida entre matriz y filial. Facilitar el uso de las rentas en moneda extranjera recaudadas por las empresas de leasing financiero (incluyendo empresas de leasing financiero) en China, permitiéndolas ser utilizadas para pagar deudas en moneda extranjera, pagar rentas en el extranjero, y pagar bienes arrendados en el extranjero y otros propósitos conformes. Apoyar a las empresas de leasing financiero (incluyendo empresas de leasing financiero) y sus filiales para llevar a cabo negocios de leasing financiero en el extranjero y servir a las empresas que se expanden globalmente. Apoyar a las sucursales en el extranjero de las instituciones financieras para proporcionar activamente apoyo financiero para las ventas en el extranjero de los grupos automotrices.
(4) Fortalecer la protección de seguros y mejorar el nivel de gestión de riesgos.
13. Aumentar el apoyo de seguros para las empresas exportadoras. Aumentar la protección de seguros para empresas exportadoras clave como aviones comerciales nacionales, vehículos eléctricos, y equipos completos a gran escala, promover la cooperación entre compañías de seguros y reaseguradoras, establecer comunidades de seguros, y fortalecer la capacidad de protección contra riesgos especiales. Apoyar a las compañías de seguros para proporcionar servicios de seguros en campos relacionados con la navegación, según las nuevas ventajas, tendencias y características de la industria de las exportaciones chinas, y optimizar continuamente los productos de seguros. Apoyar a las compañías de seguros en el desarrollo de seguros de responsabilidad para ensayos clínicos en el extranjero y equipos médicos de alta gama para empresas biotecnológicas, y brindar apoyo a las empresas aseguradas. Fortalecer la cobertura de seguros para personal transfronterizo en áreas como lesiones accidentales, atención médica y enfermedades, y apoyar a las compañías de seguros en el desarrollo de productos de seguros para personal transfronterizo. Fomentar a aeropuertos, puertos, agencias de viajes y otras unidades a facilitar la compra de productos de seguros para personal transfronterizo. La Oficina Reguladora Financiera de Shanghai guiará a las instituciones relevantes para profundizar la construcción de la red de inspección global de la "Franja y la Ruta", mejorar las funciones de la red y ampliar las áreas de cobertura. Apoyar a la Asociación de Seguros Marítimos de Shanghai en la elaboración de directrices operativas de suscripción, reclamaciones y recuperación, y plantillas de documentos estandarizados para seguros marítimos, conforme a normas internacionales y con influencia global.
14. Mejorar el nivel de servicio de las pólizas de seguros de crédito a la exportación. Apoyar a las instituciones de seguros para optimizar y mejorar los productos y planes de servicios integrales de seguros de crédito a la exportación basados en las operaciones de las empresas, países de proyectos y modelos de financiamiento, y optimizar continuamente las condiciones de reclamación bajo el supuesto de cumplimiento de estándares de control de riesgos para brindar mejor protección contra riesgos a las micro y pequeñas empresas. Confiar en la Ventanilla Única Internacional de Comercio de China (Shanghai) para proporcionar activamente servicios financieros convenientes "totalmente en línea, sin garantía, de bajo costo" a las pequeñas y medianas empresas calificadas. Actualizar el modelo de financiamiento "seguro de crédito + garantía + banco", optimizar la lista de cooperación tripartita de Shanghai para servicios de financiamiento de seguros de crédito para el desarrollo de alta calidad del comercio exterior, y proporcionar crédito activo por lotes a empresas de comercio electrónico transfronterizo, comercio de servicios, y empresas con certificación avanzada aduanera. Fomentar a los bancos a ajustar dinámicamente las calificaciones y límites de riesgo país de manera oportuna basándose en el "Informe de Análisis de Riesgo País" emitido por las instituciones de seguros de crédito a la exportación de políticas.
15. Proporcionar servicios de reaseguro de alta calidad. Apoyar la creación de compañías de seguros, reaseguradoras, y corredurías de seguros especializadas en negocios de reaseguro en el Área de Lingang, y promover de manera constante las transacciones en línea para los negocios de reaseguro transfronterizo y nacional. Centrarse en áreas clave como la co-construcción de la "Franja y la Ruta", aeroespacial, y navegación verde, y estudiar la factibilidad de pilotar la emisión y negociación de nuevos productos de transferencia de riesgos para mejorar la capacidad de suscripción global para empresas y proyectos que se expanden globalmente. Fortalecer el apoyo central y local para el Centro de Registro y Negociación de Reaseguro Internacional de Shanghai, y mejorar las políticas de apoyo como la supervisión y el apoyo financiero local. Apoyar la circulación electrónica de facturas de IVA para reaseguro a través del Centro de Registro y Negociación de Reaseguro Internacional de Shanghai. Implementar reglas de estadísticas y publicación de primas de reaseguro transfronterizo, y realizar estadísticas y publicación de ingresos de primas de reaseguro transfronterizo a través del centro de registro y negociación basado en los principios de adición nacional y no repetición.
(5) Mejorar los servicios financieros integrales y potenciar las capacidades de asignación global.
16. Potenciar la función de plataformas financieras importantes en la asignación de recursos globales. Preparación de alto nivel de la plataforma de intercambio de activos financieros internacionales, con el objetivo de convertirse en una plataforma funcional importante para la asignación de recursos financieros globales y facilitar la participación profunda de inversores internacionales en el mercado financiero chino. Apoyar a la Bolsa de Oro de Shanghai y otras bolsas en la cooperación de autorización de productos con bolsas extranjeras, y expandir la aplicación de precios de referencia en yuanes en mercados internacionales principales. Explorar la internacionalización de entregas de productos específicos en la Bolsa de Oro de Shanghai y establecer almacenes de entrega en el extranjero.
17. Mejorar la conveniencia de la gestión de activos globales. Apoyar a las empresas piloto QDLP (Qualified Domestic Limited Partner) para mejorar razonablemente la eficiencia del uso de fondos bajo el supuesto de cumplimiento, permitiendo la suscripción de fondos monetarios nacionales de bajo nivel de riesgo (R2 y por debajo), productos de gestión de riqueza de administración de efectivo, y depósitos a plazo, y suscribir productos de administración de efectivo en el extranjero según las características de la apertura principal del fondo. Apoyar a las empresas piloto QDLP en completar la recaudación de fondos y la formación de fondos en el país, y luego transferir fondos al extranjero por lotes según las necesidades del fondo principal. Apoyar la expansión de fuentes de recaudación de fondos QDLP y explorar la recaudación de fondos en monedas locales y extranjeras.
18. Mejorar las funciones de diversas plataformas de servicios integrales. Mejorar las capacidades de servicios integrales "en línea + fuera de línea", actualizar el centro de servicios integrales de la "Franja y la Ruta", actualizar iterativamente la miniaplicación "Silk Road e-Travel" y las funciones de servicios financieros, promover la integración y conexión de recursos bancarios y empresariales, y lograr una integración perfecta de tráfico en línea y servicios profesionales fuera de línea. Promover el intercambio y la compartición transfronteriza de datos relacionados con el comercio internacional, logística portuaria, etc., entre plataformas de servicios de comercio offshore como Offshore Connect y Cross-border Connect y las principales regiones comerciales.
III. Medidas de Garantía
(1) Establecer un mecanismo de promoción y promover conjuntamente la implementación.
La Oficina Municipal del Partido Comunista de Shanghai para Asuntos Financieros, la Sede Central del Banco Popular de China en Shanghai, la Oficina Reguladora Financiera de Shanghai, la Oficina Reguladora de Valores de Shanghai, la Subsede de la Administración Estatal de Divisas en Shanghai, la Comisión de Desarrollo y Reforma de Shanghai, la Comisión de Comercio de Shanghai, la Comisión de Información Económica de Shanghai, la Comisión de Supervisión y Administración de Activos Estatales de Shanghai, y las instituciones financieras formarán un equipo de tareas para proporcionar un "paquete de servicios financieros" para las empresas que se expanden globalmente y fomentar a las instituciones financieras de Shanghai a "expandirse globalmente".
(2) Fortalecer la promoción y perfeccionar la implementación de servicios.
Llevar a cabo la actividad "Cien Parques y Mil Empresas Entregan Finanzas", y utilizar de manera integral lanzamientos en línea, orientación en mostrador, y otros métodos para promover políticas. Los departamentos relevantes, distritos clave e instituciones financieras designarán personal para organizar y proporcionar servicios. Establecer una base de datos de expertos, formar equipos profesionales, establecer puntos de demostración, y proporcionar servicios integrados en monedas locales y extranjeras, onshore y offshore, y servicios corporativos e individuales.
(3) Fortalecer la provisión de servicios legales y crear un buen entorno.
Mejorar los mecanismos de legislación, supervisión y resolución de disputas financieras, y apoyar a Shanghai en la exploración del sistema financiero offshore. Enfocarse en el desarrollo integrado de finanzas con datos, talento y tecnología.
Banco Popular de China
Autoridad Reguladora Financiera
Administración Estatal de Divisas
Gobierno Popular Municipal de Shanghai
25 de marzo de 2025
