Le 22 avril, lors du CCIE-2025SMM (20e) Congrès de l'industrie du cuivre et Exposition de l'industrie du cuivre - Forum sur l'innovation dans la production et la finance du cuivre, organisé par SMM Information & Technology Co., Ltd. (SMM), le Shanghai Nonferrous Metals Trading Center et Shandong Aisi Information Technology Co., Ltd., et co-parrainé par Jiangxi Copper Corporation, Yingtan Inland Port Holdings Co., Ltd., avec l'aide spéciale de Shandong Humon Smelting Co., Ltd., et le soutien supplémentaire de Xinhuang Group et Zhongtiaoshan Nonferrous Metals Group Co., Ltd., Xu Jian, directeur général adjoint de la division des finances des matières premières de la succursale de Shanghai de Shengjing Bank Co., Ltd., a partagé ses points de vue sur le thème « Reformuler la logique de contrôle des risques bancaires pour améliorer l'efficacité des services financiers - Solutions financières de Shengjing Bank pour la chaîne industrielle des matières premières ».
Caractéristiques des produits financiers de la chaîne industrielle des matières premières de Shengjing Bank
1. Shengjing Bank
Shengjing Bank Co., Ltd. a été créée en 1997. C'est la plus ancienne et la plus grande banque commerciale urbaine d'État du nord-est de la Chine et la troisième banque commerciale urbaine chinoise à avoir établi des succursales dans plusieurs provinces, après la Banque de Shanghai et la Banque de Pékin. Le 29 décembre 2014, Shengjing Bank a été cotée avec succès sur le marché principal de la Bourse de Hong Kong (code boursier : 02066). Le magazine « The Banker » a publié le classement 2022 des 1 000 premières banques mondiales, dans lequel Shengjing Bank se classe 146e, soit une progression de 2 places par rapport à l'année précédente, et 8e parmi les banques commerciales urbaines cotées.
La présentation comprenait une introduction à l'historique de développement de Shengjing Bank et à la répartition de son réseau de succursales.
2. Les produits de Shengjing Bank
Les produits financiers de la chaîne industrielle des matières premières de Shengjing Bank constituent un système complet de produits de financement conçu en fonction des caractéristiques des transactions des industries de marchandises en vrac telles que les métaux, les produits chimiques énergétiques et les produits agricoles. Shengjing Bank utilise le « flux de marchandises » comme point d'entrée pour le contrôle des risques et la conception des produits, améliorant de manière innovante les produits traditionnels de financement du commerce. Elle fait également appel à des institutions tierces telles que les fournisseurs de services de courtage de contrats à terme, d'assurance, d'entreposage et de technologie IoT pour offrir des services spécialisés, dans le but de réduire les risques liés aux produits, d'abaisser les seuils d'entrée pour les clients et d'améliorer l'universalité des produits.
Système de produits existants — Mise en œuvre des produits de financement « gage de marchandises »
Planification de la matrice de produits — Système de produits financiers couvrant l'ensemble de la chaîne industrielle
3. Série de produits — Prêt d'entrepôt virtuel
Le « prêt d'entrepôt virtuel » fait référence à une activité de crédit de financement à court terme dans laquelle le demandeur met en gage des marchandises au comptant en vrac dont il est légalement propriétaire ou qu'il a l'intention d'acheter, stockées dans des entrepôts gérés par Shanghai International Port Group Logistics Co., Ltd., et établit une position de couverture à la vente avec des marchandises de même type et en quantité équivalente à celles données en gage par l'intermédiaire de China Construction Bank Futures Co., Ltd. avant de demander un financement à Shengjing Bank.
Présentation du « prêt d'entrepôt virtuel » – Structure du produit
Définition du produit : Le « prêt d'entrepôt virtuel » fait référence à une activité de crédit de financement à court terme que les demandeurs demandent à notre banque, en utilisant comme garantie des marchandises au comptant qu'ils détiennent légalement ou qu'ils ont l'intention d'acheter et stockées dans des entrepôts gérés par Shanghai International Port (Group) Co., Ltd., après avoir établi des positions de couverture à la vente de la même variété et en quantité équivalente à la garantie auprès de CCB Futures Co., Ltd.
Présentation du « prêt d'entrepôt virtuel » – Avantages du produit
Présentation du « prêt d'entrepôt virtuel » – Processus opérationnel
Présentation du « prêt d'entrepôt virtuel » – Scénarios d'application
Caractéristiques spécifiques du « prêt d'entrepôt virtuel » – Financement de prépaiement
Il détaille les cas d'application du « prêt d'entrepôt virtuel » dans la revitalisation des stocks.
4. Série de produits – Financement électronique d'entrepôt
Le « financement électronique d'entrepôt » est un produit de financement fourni par Shengjing Bank pour les warrants enregistrés et valides dans les systèmes désignés des quatre principales bourses de marchandises nationales. Il fait référence à une activité de financement à court terme que notre banque fournit aux demandeurs après qu'ils aient mis en gage des warrants qu'ils détiennent légalement ou qu'ils ont l'intention d'acheter, enregistrés et valides dans les systèmes des bourses de marchandises nationales, auprès de notre banque, et établi des positions de couverture à la vente de même qualité et en quantité équivalente aux marchandises sous les warrants de bourse donnés en gage auprès d'une société de courtage en marchandises désignée par notre banque.
Introduction à la « Financement électronique d'entrepôt » – Structure du produit
Il présente également les fonctions de la « Financement électronique d'entrepôt » – les scénarios de financement intégral, les scénarios d'application de la « Financement électronique d'entrepôt » – participation à la livraison de contrats à terme, les scénarios d'application de la « Financement électronique d'entrepôt » – intégration dans le trading sur l'écart entre les prix au comptant et à terme, et les cas d'application du produit dans le trading sur l'écart entre les prix au comptant et à terme.
5. Série de produits – Producteur-Banque Plus
« Producteur-Banque Plus » fait référence à un produit de financement sur paiement anticipé lancé par Shengjing Bank à l'intention des entreprises de production, des plateformes de négoce au comptant et des traders de taille moyenne et plus. Dans ce modèle commercial, Shengjing Bank contrôle le droit de retrait des marchandises ou les marchandises elles-mêmes. Le vendeur ou l'institution d'entreposage et de surveillance est chargé de conserver les marchandises et fournit des garanties pour l'exposition au crédit de la banque par le biais de mesures telles que l'engagement de remboursement du vendeur ou le rachat des marchandises. Shengjing Bank accorde des prêts de trésorerie à l'acheteur spécifiquement pour l'achat de marchandises auprès du vendeur. Shengjing Bank informe le vendeur ou l'institution d'entreposage et de surveillance d'expédier/libérer les marchandises sur la base de la marge déposée par l'acheteur. Il s'agit d'un modèle commercial spécifique de financement du commerce.
Introduction à « Producteur-Banque Plus » – Structure du produit
Définition du produit : « Producteur-Banque Plus » fait référence à un produit de financement sur paiement anticipé lancé par Shengjing Bank à l'intention des entreprises de production, des plateformes de négoce au comptant et des traders de taille moyenne et plus. Dans ce modèle commercial, Shengjing Bank contrôle le droit de retrait des marchandises ou les marchandises elles-mêmes. Le vendeur ou l'institution d'entreposage et de surveillance est chargé de conserver les marchandises et fournit des garanties pour l'exposition au crédit de la banque par le biais de mesures telles que l'engagement de remboursement du vendeur ou le rachat des marchandises. Shengjing Bank accorde des prêts de trésorerie à l'acheteur spécifiquement pour l'achat de marchandises auprès du vendeur. Shengjing Bank informe le vendeur ou l'institution d'entreposage et de surveillance d'expédier/libérer les marchandises sur la base de la marge déposée par l'acheteur. Il s'agit d'un modèle commercial spécifique de financement du commerce.
Il a également présenté en détail « Producteur-Banque Plus », y compris les cas d'application du produit dans les processus opérationnels et les solutions financières globales pour la chaîne industrielle.
6. Plan de coopération pour les plateformes de négociation
En tirant parti de l'architecture des plateformes de négociation en ligne, il permet le verrouillage des marchandises, des prix et des fonds. Sur cette base, il associe les produits « Producteur-Banque Plus » et « Prêt Entrepôt Cloud Plus » de notre banque afin de répondre aux problèmes de fonds d'achat en aval insuffisants pendant le processus de vente des entreprises en amont sur la plateforme, ainsi qu'aux besoins de financement pour la transaction et la circulation des marchandises en stock. Grâce au système de paiement de fonds en ligne de la plateforme de négociation, il améliore l'efficacité opérationnelle des entreprises, associant ainsi des produits financiers à des durées de financement plus courtes et offrant une solution financière complète pour les plateformes de négociation électronique.
Les plateformes de négociation électronique pour les marchandises en vrac représentent la direction future du développement du négoce au comptant.
« Prêt Entrepôt Cloud » + « Producteur-Banque » répondent aux besoins de financement en ligne dans tous les scénarios.
7. Planification future des produits
Le cœur de l'innovation de produits réside dans l'innovation de la logique de contrôle des risques, qui implique d'identifier efficacement les risques commerciaux tout en captant les segments de clientèle qui ne sont pas atteints par la logique commerciale traditionnelle.
La logique de contrôle des risques centrée sur le « contrôle des marchandises » aide les petites et moyennes banques à se libérer des « entraves » du système traditionnel de contrôle des risques qui cible les hypothèques immobilières et les entreprises d'État centrales, formant un système de produits innovants avec leurs propres caractéristiques, réalisant des rendements de marge d'intérêt plus élevés et une augmentation de l'encours des dépôts, se démarquant de la concurrence homogène entre les banques et atteignant un avantage concurrentiel par la différenciation.
Planification de produits - Direction de conception de produits
Planification de produits - Extension des types de garanties
Planification de produits - Extension de l'entreposage coopératif grâce à la technologie IoT
Planification de produits - Extension des méthodes de contrôle des prix
Objectif - Construire un système de produits financiers dans tous les scénarios pour la chaîne industrielle des marchandises en vrac
