Vào ngày 22 tháng 4, tại Hội nghị Công nghiệp Đồng và Triển lãm Công nghiệp Đồng CCIE-2025SMM (lần thứ 20) - Diễn đàn Đổi mới Sản xuất và Tài chính Đồng do Công ty TNHH Công nghệ và Thông tin SMM (SMM), Trung tâm Giao dịch Kim loại không phỉ Thượng Hải và Công ty TNHH Công nghệ Thông tin Aisi Sơn Đông tổ chức, và đồng tài trợ bởi Tập đoàn Đồng Giang Tây, Công ty TNHH Cảng Nội địa Yingtan, với sự hỗ trợ đặc biệt của Công ty TNHH Luyện kim Humon Sơn Đông và sự hỗ trợ bổ sung của Tập đoàn Tân Hoàng và Tập đoàn Kim loại không phỉ Trung Thiên Sơn, ông Xu Jian, Phó Tổng Giám đốc Phòng Tài chính Hàng hóa của Chi nhánh Thượng Hải của Ngân hàng Thịnh Cảnh, đã chia sẻ những hiểu biết về chủ đề "Tái định hình Logic Kiểm soát Rủi ro Ngân hàng để Nâng cao Hiệu quả Dịch vụ Tài chính - Giải pháp Tài chính Chuỗi Công nghiệp Hàng hóa của Ngân hàng Thịnh Cảnh".
Đặc điểm của Sản phẩm Tài chính Chuỗi Công nghiệp Hàng hóa của Ngân hàng Thịnh Cảnh
1. Ngân hàng Thịnh Cảnh
Ngân hàng Thịnh Cảnh được thành lập vào năm 1997. Đây là ngân hàng thương mại đô thị quốc doanh được thành lập sớm nhất và lớn nhất ở Đông Bắc Trung Quốc và là ngân hàng thương mại đô thị thứ ba ở Trung Quốc thành lập chi nhánh trên toàn quốc, sau Ngân hàng Thượng Hải và Ngân hàng Bắc Kinh. Vào ngày 29 tháng 12 năm 2014, Ngân hàng Thịnh Cảnh đã niêm yết thành công trên Sàn chính của Sở Giao dịch Chứng khoán Hồng Kông (Mã chứng khoán: 02066). Tạp chí "The Banker" đã công bố bảng xếp hạng 1000 Ngân hàng hàng đầu Thế giới năm 2022, trong đó Ngân hàng Thịnh Cảnh đứng thứ 146, tăng 2 bậc so với năm trước và đứng thứ 8 trong số các ngân hàng thương mại đô thị niêm yết.
Bài thuyết trình bao gồm giới thiệu về lịch sử phát triển và mạng lưới chi nhánh của Ngân hàng Thịnh Cảnh.
2. Sản phẩm của Ngân hàng Thịnh Cảnh
Sản phẩm tài chính chuỗi công nghiệp hàng hóa của Ngân hàng Thịnh Cảnh là một hệ thống sản phẩm tài chính toàn diện được thiết kế dựa trên đặc điểm giao dịch của các ngành công nghiệp hàng hóa rời như kim loại, hóa chất năng lượng và nông sản. Ngân hàng Thịnh Cảnh sử dụng "dòng hàng hóa" làm điểm khởi đầu cho kiểm soát rủi ro và thiết kế sản phẩm, nâng cấp sáng tạo các sản phẩm tài chính thương mại truyền thống. Ngân hàng cũng giới thiệu các tổ chức bên thứ ba như tương lai, bảo hiểm, kho bãi và nhà cung cấp dịch vụ công nghệ IoT để cung cấp các dịch vụ chuyên biệt, nhằm giảm thiểu rủi ro sản phẩm, hạ thấp ngưỡng tham gia của khách hàng và nâng cao tính phổ biến của sản phẩm.
Hệ thống sản phẩm hiện có - Triển khai sản phẩm tài chính "Cầm cố hàng hóa"
Lập kế hoạch ma trận sản phẩm - Hệ thống sản phẩm tài chính chuỗi ngành nghề toàn diện
3. Dòng sản phẩm - Vay kho lưu trữ điện toán đám mây
"Vay kho lưu trữ điện toán đám mây" là nghiệp vụ tín dụng tài chính ngắn hạn, trong đó người vay thế chấp hàng hóa giao ngay là hàng hóa sơ chế thuộc quyền sở hữu hợp pháp hoặc dự định mua, được lưu trữ trong các kho của Công ty TNHH Logistics Tập đoàn Cảng Quốc tế Thượng Hải, và thiết lập vị thế bán bảo hiểm rủi ro với cùng loại và số lượng tương đương hàng hóa thế chấp thông qua Công ty TNHH Tương lai Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc trước khi nộp đơn xin tài chính từ Ngân hàng Thịnh Kinh.
Giới thiệu về "Vay kho lưu trữ điện toán đám mây" – Cấu trúc sản phẩm
Định nghĩa sản phẩm: "Vay kho lưu trữ điện toán đám mây" là nghiệp vụ tín dụng tài chính ngắn hạn mà người vay nộp đơn xin tại ngân hàng chúng tôi, sử dụng hàng hóa giao ngay thuộc quyền sở hữu hợp pháp hoặc dự định mua của họ và được lưu trữ trong các kho của Công ty TNHH Cảng Quốc tế (Tập đoàn) Thượng Hải làm tài sản thế chấp, sau khi thiết lập vị thế bán bảo hiểm rủi ro ngắn hạn với cùng loại và số lượng tương đương tài sản thế chấp tại Công ty TNHH Tương lai CCB.
Giới thiệu về "Vay kho lưu trữ điện toán đám mây" – Ưu điểm sản phẩm
Giới thiệu về "Vay kho lưu trữ điện toán đám mây" – Quy trình nghiệp vụ
Giới thiệu về "Vay kho lưu trữ điện toán đám mây" – Tình huống ứng dụng
Đặc điểm đặc biệt của "Vay kho lưu trữ điện toán đám mây" – Tài chính trả trước
Nó trình bày chi tiết các trường hợp ứng dụng sản phẩm "Vay kho lưu trữ điện toán đám mây" trong việc hồi sinh hàng tồn kho.
4. Dòng sản phẩm – Tài chính điện tử kho
"Tài chính điện tử kho" là sản phẩm tài chính do Ngân hàng Thịnh Kinh cung cấp cho các chứng chỉ lưu ký đã đăng ký và có hiệu lực trong các hệ thống được chỉ định của bốn sàn giao dịch hàng hóa tương lai lớn trong nước. Nó đề cập đến nghiệp vụ tài chính ngắn hạn mà ngân hàng chúng tôi cung cấp cho người vay sau khi họ thế chấp chứng chỉ lưu ký thuộc quyền sở hữu hợp pháp hoặc dự định mua của họ, đã đăng ký và có hiệu lực trong các hệ thống sàn giao dịch tương lai trong nước, cho ngân hàng chúng tôi, và thiết lập vị thế bán bảo hiểm rủi ro với cùng chất lượng và số lượng tương đương hàng hóa theo chứng chỉ lưu ký giao dịch đã thế chấp tại một công ty tương lai được chỉ định bởi ngân hàng chúng tôi.
Giới thiệu về "Tài chính điện tử kho hàng" – Cấu trúc sản phẩm
Nội dung cũng giới thiệu các chức năng của "Tài chính điện tử kho hàng" – các kịch bản tài chính toàn bộ quy trình, các kịch bản ứng dụng của "Tài chính điện tử kho hàng" – tham gia giao hàng kỳ hạn, các kịch bản ứng dụng của "Tài chính điện tử kho hàng" – tích hợp vào giao dịch chênh lệch giá hiện tại - kỳ hạn và các trường hợp ứng dụng sản phẩm của giao dịch chênh lệch giá hiện tại - kỳ hạn.
5. Dòng sản phẩm – Sản xuất - Ngân hàng Plus
"Sản xuất - Ngân hàng Plus" là một sản phẩm tài trợ trả trước do Ngân hàng Thịnh Kinh triển khai cho các doanh nghiệp sản xuất, các nền tảng giao dịch hiện tại và các thương nhân có quy mô trung bình trở lên. Trong mô hình kinh doanh này, Ngân hàng Thịnh Kinh kiểm soát quyền nhận hàng hoặc chính hàng hóa. Người bán hoặc tổ chức lưu kho và giám sát được ủy thác giữ hàng hóa và cung cấp bảo đảm cho rủi ro tín dụng của ngân hàng thông qua các biện pháp như cam kết hoàn tiền của người bán hoặc mua lại hàng hóa. Ngân hàng Thịnh Kinh cung cấp các khoản vay vốn lưu động cho người mua đặc biệt để mua hàng hóa từ người bán. Ngân hàng Thịnh Kinh thông báo cho người bán hoặc tổ chức lưu kho và giám sát để vận chuyển/phát hành hàng hóa dựa trên tiền đặt cọc của người mua. Đây là một mô hình kinh doanh tài chính thương mại cụ thể.
Giới thiệu về "Sản xuất - Ngân hàng Plus" – Cấu trúc sản phẩm
Định nghĩa sản phẩm: "Sản xuất - Ngân hàng Plus" là một sản phẩm tài trợ trả trước do Ngân hàng Thịnh Kinh triển khai cho các doanh nghiệp sản xuất, các nền tảng giao dịch hiện tại và các thương nhân có quy mô trung bình trở lên. Trong mô hình kinh doanh này, Ngân hàng Thịnh Kinh kiểm soát quyền nhận hàng hoặc chính hàng hóa. Người bán hoặc tổ chức lưu kho và giám sát được ủy thác giữ hàng hóa và cung cấp bảo đảm cho rủi ro tín dụng của ngân hàng thông qua các biện pháp như cam kết hoàn tiền của người bán hoặc mua lại hàng hóa. Ngân hàng Thịnh Kinh cung cấp các khoản vay vốn lưu động cho người mua đặc biệt để mua hàng hóa từ người bán. Ngân hàng Thịnh Kinh thông báo cho người bán hoặc tổ chức lưu kho và giám sát để vận chuyển/phát hành hàng hóa dựa trên tiền đặt cọc của người mua. Đây là một mô hình kinh doanh tài chính thương mại cụ thể.
Nội dung cũng trình bày chi tiết về "Sản xuất - Ngân hàng Plus", bao gồm các trường hợp ứng dụng sản phẩm của quy trình kinh doanh và các giải pháp tài chính toàn diện cho chuỗi ngành.
6. Kế hoạch hợp tác cho các nền tảng giao dịch
Bằng cách tận dụng kiến trúc của các nền tảng giao dịch trực tuyến, nó cho phép khóa hàng hóa, giá cả và quỹ. Trên cơ sở này, nó kết hợp các sản phẩm "Sản xuất - Ngân hàng Plus" và "Vay kho lạnh đám mây Plus" của ngân hàng chúng tôi để giải quyết vấn đề thiếu hụt vốn mua hàng hóa hạ nguồn trong quá trình bán hàng của các doanh nghiệp thượng nguồn trên nền tảng, cũng như nhu cầu tài chính cho giao dịch và lưu thông hàng hóa tồn kho. Thông qua hệ thống thanh toán quỹ trực tuyến của nền tảng giao dịch, nó nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh, từ đó kết hợp các sản phẩm tài chính với thời hạn tài trợ ngắn hơn và đạt được giải pháp tài chính toàn cảnh cho các nền tảng giao dịch thương mại điện tử.
Các nền tảng thương mại điện tử cho hàng hóa số lượng lớn đại diện cho hướng phát triển trong tương lai của giao dịch hiện vật.
"Vay kho lạnh đám mây" + "Sản xuất - Ngân hàng" giải quyết nhu cầu tài chính trực tuyến toàn cảnh.
7. Kế hoạch sản phẩm trong tương lai
Cốt lõi của đổi mới sản phẩm nằm ở đổi mới logic kiểm soát rủi ro, liên quan đến việc xác định hiệu quả các rủi ro kinh doanh trong khi tiếp cận các phân khúc khách hàng mà logic kinh doanh truyền thống chưa tiếp cận được.
Logic kiểm soát rủi ro tập trung vào "kiểm soát hàng hóa" giúp các ngân hàng vừa và nhỏ thoát khỏi "xiềng xích" của hệ thống kiểm soát rủi ro truyền thống nhắm vào thế chấp bất động sản và các doanh nghiệp nhà nước trung ương, hình thành một hệ thống sản phẩm sáng tạo với đặc điểm riêng của mình, đạt được lợi nhuận biên lãi suất cao hơn và quy mô tiền gửi, thoát khỏi sự cạnh tranh đồng nhất giữa các ngân hàng và đạt được lợi thế cạnh tranh thông qua sự khác biệt.
Kế hoạch sản phẩm - Hướng thiết kế sản phẩm
Kế hoạch sản phẩm - Mở rộng các loại tài sản thế chấp
Kế hoạch sản phẩm - Mở rộng kho lưu trữ hợp tác thông qua công nghệ IoT
Kế hoạch sản phẩm - Mở rộng các phương pháp kiểm soát giá
Mục tiêu - Xây dựng hệ thống sản phẩm tài chính toàn cảnh cho chuỗi ngành hàng hóa số lượng lớn
》Nhấp để xem báo cáo đặc biệt về Hội nghị và Triển lãm ngành đồng CCIE-2025SMM lần thứ 20
