Свободная торговая зона (СТЗ) Наньша в Гуанчжоу вновь получает выгоду от благоприятной политики по случаю своего 10-летия.
12 мая Народный банк Китая (НБК), Национальное управление по регулированию финансового сектора (НУРФС), Комиссия по регулированию ценных бумаг Китая (КРЦБК), Государственное управление по иностранной валюте (ГУИВ) и Народное правительство провинции Гуандун совместно издали «Мнения о финансовой поддержке углубления всестороннего сотрудничества между Наньша в Гуанчжоу и районом Большого залива Гуандун-Гонконг-Макао (РБЗГГМ), ориентированным на мир» (далее именуемые «30 мерами по финансам Наньша»).
Сосредоточившись на таких аспектах, как взаимосвязь финансовых рынков, трансграничные финансовые инновации и обмены, а также совершенствование механизмов финансового регулирования, НБК и четыре других ведомства предложили шесть ключевых задач и 30 конкретных мер.
В «30 мерах по финансам Наньша» также требуется, чтобы за счет увеличения финансовой поддержки строительству Наньша роль Наньша как движущей силы высококачественного развития РБЗГГМ была еще больше укреплена, превратив Наньшу в пилотное демонстрационное окно для открытия китайского финансового сектора вовне, зону-носителя для функций финансовых инноваций и важный узел международного финансового центра РБЗГГМ.
С момента своего создания в 2015 году СТЗ Наньша в течение последнего десятилетия сосредоточивалась на институциональных инновациях и активно продвигала реформы и инновации в различных областях, таких как торговля, судоходство, инвестиции, финансы и технологии. На фоне нового раунда возможностей для развития в рамках стратегии модернизации СТЗ СТЗ Наньша вновь получает дивиденды от политики. С точки зрения ключевых слов, шесть основных финансовых задач можно обобщить с помощью таких понятий, как инновации, особенности, открытость (включая взаимосвязь) и надзор.
Ключевое слово 1: термин «инновации» упоминается 19 раз и проходит через пять ключевых задач.
В полном тексте «30 мер по финансам Наньша» термин «инновации» упоминается 19 раз и проходит через пять ключевых задач, подчеркивая его значимость.
Инновации в финансовой поддержке промышленного развития занимают первое место.В «30 мерах по развитию финансовой сферы Наньша» требуется совершенствование финансовых услуг для инноваций и предпринимательства, поддержка строительства базы сотрудничества для инновационных технологических отраслей, включая поддержку развития инновационных технологических отраслей, высокотехнологичных производственных отраслей, цифровых отраслей, морских отраслей и отраслей будущего, а также поддержку молодежных инноваций и предпринимательства.
В области социальной сферы и благосостояния населения «30 мер по развитию финансовой сферы Наньша» призывают к постепенному продвижению инновационных применений цифрового юаня и поощряют финансовые учреждения участвовать в строительстве многостороннего моста цифровых валют центральных банков.
В области предоставления специализированных финансовых услуг это включает внедрение инновационных зеленых финансовых услуг, поддерживающих низкоуглеродное развитие. В нем поощряется активное изучение Гуанчжоуской фьючерсной биржей (GFEX) возможностей по фьючерсам на электроэнергию, совершенствование и углубление системы фьючерсных продуктов на новую энергию. В нем также содержится призыв к укреплению механизмов ведения счетов углеродного следа предприятий и механизмов способности к углеродному учету, а также поддержке финансовых учреждений в предоставлении дифференцированных финансовых услуг на основе счетов углеродного следа предприятий.
В «30 мерах по развитию финансовой сферы Наньша» также содержится призыв к ускорению развития судоходного страхования, внедрению инновационных продуктов судоходного страхования и обслуживанию строительства Большого залива Гуандун-Гонконг-Макао; внедрению инновационных и развивающихся международных лизинговых и факторинговых операций, поощрению Наньша к усилению политической поддержки и поддержке развития лизинга в таких областях, как самолеты, суда и крупногабаритное оборудование, тем самым формируя лизинговый центр с международной конкурентоспособностью.
Инновации также отражаются в открытости для внешнего мира. «30 мер по развитию финансовой сферы Наньша» призывают к продвижению инноваций в трансграничных операциях с юанем и содействию расчетам в юанях для торговли и инвестиций на более высоком уровне.
В области регулятивных инноваций необходимо изучать инновации и сотрудничество в области финансового надзора, создать инновационный механизм финансового надзора, адаптированный к развитию Наньша, и обеспечить соответствие предотвращения и контроля рисков финансовым реформам и инновациям. Необходимо прилагать усилия для активного развития регулятивных технологий для финансового надзора, повышения единства, профессионализма и проницаемости надзора за финансовыми технологиями.
Ключевое слово 2: Открытость, ожидается либерализация множественных лицензий на управление активами
Будучи географическим и геометрическим центром Большого залива Гуандун-Гонконг-Макао, Наньша играет ключевую роль в продвижении взаимосвязи и открытости финансовых рынков в регионе.В «30 мерах по развитию финансовой сферы Наньши» также уделяется внимание этому аспекту, предлагается больше пилотных инициатив.
В «30 мерах по развитию финансовой сферы Наньши» предлагается изучить политику валютного регулирования, подходящую для строительства и развития Большого залива Гуандун-Гонконг-Макао, разработать правила торговли на фьючерсном и спотовом рынках, способствующие внутренним и внешним связям, сформулировать правила торговли, способствующие трансграничному страховому бизнесу, и создать институциональные механизмы, способствующие трансграничному бизнесу по инвестированию в акционерный капитал.
В «30 мерах по развитию финансовой сферы Наньши» регулирующие органы также дали понять, что поддерживают выдачу новых лицензий финансовым и управляющим активами учреждениям, таким как банки, публичные фонды, брокерские компании и фьючерсные компании, что является одним из важных моментов открытости для внешнего мира.
В частности, во-первых, ускорить строительство Трансграничного центра управления активами в Большом заливе Гуандун-Гонконг-Макао (Гуанчжоу Наньша). Поддерживать соответствующие высококачественные брокерские компании в получении квалификации публичного фонда путем создания новых компаний или слияний и поглощений. Активно развивать консультационный бизнес по инвестированию публичных фондов. Поощрять транснациональные корпорации создавать в Наньше институты, подобные штаб-квартирам, такие как глобальные или региональные центры управления фондами. Стабильно проводить пилотные программы по бизнесу «Трансграничного соединения по управлению богатством».
Во-вторых, расширить открытость финансового сектора для внешнего мира. Активно изучать и ускорять создание международного коммерческого банка в Большом заливе Гуандун-Гонконг-Макао. Активно привлекать диверсифицированные инвестиционные институты, такие как суверенные фонды, семейные офисы и венчурные компании. Поддерживать соответствующих инвесторов из Гонконга и Макао в подаче заявок на создание брокерских компаний и фондовых компаний в соответствии с законом, а также в участии или владении акциями в отечественных фьючерсных компаниях. Создавать высококачественные платформы, такие как Международный финансовый остров Наньша, Финансовый инновационный кластер Минчжу и Фьючерсный индустриальный парк, чтобы предоставить пространство для трансграничной деятельности финансовых учреждений Гонконга и Макао.
Кроме того, в плане создания высокоуровневого шлюза для внешнего мира в «30 мерах по развитию финансовой сферы Наньши» предлагается содействовать инновациям в трансграничном бизнесе с юанем, совершенствовать механизм управления трансграничной торговлей, инвестициями и финансированием, ускорить строительство комплексной сервисной базы для совместного строительства «инициативы «Пояс и путь», создать новую платформу для международных обменов в финансовом секторе и изучить институциональную открытость в финансовом секторе.
Ключевое слово 3: Развитие специализированных финансовых услуг и совершенствование современной финансовой индустрии
Специализированные финансовые услуги составляют пять из 30 мер, изложенных в «30 мерах для финансовой сферы Наньша». Помимо ускорения строительства трансграничного центра управления активами в районе Большого залива Гуандун-Гонконг-Макао (Наньша, Гуанчжоу), в документе также предлагаются новые идеи для развития зеленых финансов, цифровых финансов, судоходного финансирования, а также международного лизинга и факторинга.
Что касается конкретных мер, то для зеленого финансирования, инновационно обслуживающего низкоуглеродное развитие, Гуанчжоуская фьючерсная биржа (GFEX) поощряется к активному изучению электроэнергетических фьючерсов и совершенствованию и углублению системы фьючерсных продуктов в области новой энергетики. Укреплять механизмы создания корпоративных углеродных счетов и механизмы способностей к углеродному учету, а также поддерживать финансовые учреждения в предоставлении дифференцированных финансовых услуг на основе корпоративных углеродных счетов. Содействовать устойчивому раскрытию информации предприятиями и финансовыми учреждениями в соответствии с последними стандартами. Поддерживать развитие зеленых зданий. Поощрять квалифицированные предприятия к выпуску зеленых и устойчивых облигаций в Гонконге и Макао.
В области развития цифровых финансовых услуг закон поддерживает развитие генеративных больших моделей ИИ и их применение в финансовом секторе, активно осуществляя интеллектуальные финансовые услуги, такие как интеллектуальное кредитование, интеллектуальные исследования и разработки в области инвестиций и интеллектуальный контроль рисков. Создать аналитический центр для исследований в области развития цифровых финансов и поддерживать предприятия и финансовые учреждения в проведении трансграничного сотрудничества по проектам цифровых финансов.
В области развития судоходного финансирования, обслуживающего строительство международного судоходного хаба, направлять и поощрять судоходные компании к использованию юаня для ценообразования и расчетов по международным морским фрахтовым ставкам. Ускорить развитие судоходного страхования, внедрять инновационные продукты судоходного страхования и обслуживать строительство района Большого залива Гуандун-Гонконг-Макао. Опираясь на существующие торговые площадки, сотрудничать с Гонконгом и Макао в проведении судоходных сделок и поддерживать финансовые учреждения в предоставлении эффективных и удобных финансовых услуг, таких как расчеты капитала, хранение и финансирование для судоходных компаний.
Наконец, в области инновационного развития международного лизинга и факторинга поддерживать квалифицированные коммерческие факторинговые компании в изучении и развитии международного факторинга в соответствии с законами и правилами.Кроме того, следует поощрять Наньшу к усилению политической поддержки развития лизинга в таких областях, как авиация, судоходство и крупное оборудование, сформировав международно конкурентоспособный центр лизинговой индустрии.
Ключевое слово 4: Регулирование не может отсутствовать
При стремлении к инновационному развитию регулирование не может отсутствовать. В «30 мерах по развитию финансовой сферы Наньши» также выдвигаются требования в четырех аспектах: ориентация финансового регулирования, инновационное сотрудничество, предотвращение рисков и правовые гарантии.
В «30 мерах по развитию финансовой сферы Наньши» подчеркивается важность совершенствования механизма финансового регулирования и выдвигаются всеобъемлющие требования, начиная от всестороннего усиления финансового регулирования, изучения инновационного сотрудничества в области финансового регулирования, усиления предотвращения финансовых рисков и заканчивая усилением правовых гарантий для финансовой сферы.
Следует придерживаться принципа, согласно которому тот, кто осуществляет надзор за отраслью, должен также управлять ее рисками. В «30 мерах по развитию финансовой сферы Наньши» отмечается, что, во-первых, необходимо всесторонне укреплять финансовое регулирование, повышая координацию между центральными и местными регулирующими органами. Для местных финансовых организаций должен осуществляться институциональный, поведенческий, функциональный, проникающий и непрерывный надзор, придерживаясь принципа регулирования как законной, так и незаконной деятельности, чтобы обеспечить отсутствие пробелов, слепых зон или исключений в финансовом регулировании.
Во-вторых, изучать инновационное сотрудничество в области финансового надзора. Создать инновационный механизм финансового надзора, адаптированный к развитию Наньши, чтобы обеспечить соответствие предотвращения и контроля рисков финансовым реформам и инновациям. Активно развивать технологии финансового надзора для повышения единообразия, профессионализма и проникающей способности надзора за финансовыми технологиями.
В-третьих, укреплять предотвращение финансовых рисков. Усилить мониторинг трансграничных движений капитала в Наньше, повышать оценку финансовых рисков и предотвращение и контроль рисков в ключевых областях, а также совершенствовать возможности мониторинга, раннего предупреждения и разрешения рисков, чтобы способствовать раннему выявлению, исправлению и разрешению финансовых рисков.
В-четвертых, укреплять правовую защиту финансовой сферы. Углублять сотрудничество между финансовым надзором и судебной системой, совершенствовать механизм координации и взаимодействия.Создать платформу для разрешения финансовых споров, связанных с иностранными делами и делами Гонконга и Макао, в районе Большого залива Гуандун — Гонконг — Макао, а также сформировать международный и диверсифицированный механизм трансграничного разрешения финансовых споров. Защищать законные права и интересы всех видов субъектов предпринимательской деятельности на равной основе в соответствии с законом и постоянно вносить вклад в оптимизацию правовой среды для ведения бизнеса.
