Народный банк Китая, Национальное управление финансового регулирования, Государственное управление по валютному контролю и Народное правительство Шанхая совместно выпустили «План действий по дальнейшему улучшению удобства трансграничных финансовых услуг в международном финансовом центре Шанхая». В документе отмечается, что будут усилены функции и глобальное покрытие Системы межбанковских платежей за рубежом (CIPS). Трансграничные клиринговые компании усилят координацию и взаимодействие с финансовыми учреждениями для совместного повышения уровня обслуживания предприятий, выходящих на мировой рынок. Будет поощряться присоединение большего числа банков к CIPS, непрерывно расширяя сетевое покрытие CIPS. Усилят строительство CIPS, улучшат функции системы, исследуют и продвигают применение технологии блокчейн, чтобы обеспечить безопасные и эффективные расчеты и клиринг для глобальной торговли, судоходства и инвестиций и финансирования в юанях.
Уведомление Народного банка Китая, Национального управления финансового регулирования, Государственного управления по валютному контролю и Народного правительства Шанхая о выпуске «Плана действий по дальнейшему улучшению удобства трансграничных финансовых услуг в международном финансовом центре Шанхая»
Для реализации духа инспекции генерального секретаря Си Цзиньпина в Шанхае и Центральной конференции по финансовой работе, лучшего использования особой роли международного финансового центра Шанхая в служении строительству новой модели развития, а также поддержки различных субъектов в более безопасном, удобном и эффективном участии в международной конкуренции и сотрудничестве разработан данный план.
I. Общие требования
Под руководством мысли Си Цзиньпина о социализме с китайской спецификой в новую эпоху, через углубление открытости финансовых институтов, укрепление финансовой поддержки предприятий, выходящих на мировой рынок, и строительства «Пояса и пути», будет сформирована финансовая система, более подходящая для экспортно-ориентированной экономики, повышая конкурентоспособность и влияние международного финансового центра Шанхая.
II. Основное содержание
(1) Повышение эффективности трансграничных расчетов и облегчение глобального управления средствами предприятий.
1. Оптимизация модели управления и бизнес-процессов операций с иностранной валютой. Поддержка банков в реализации мер управления операциями с иностранной валютой, оптимизации бизнес-процессов и системной перестройки, классификация уровней риска соблюдения законодательства предприятиями при операциях с иностранной валютой, предоставление дифференцированных и упрощенных финансовых услуг. Поддержка пилотных банков, таких как Банк Китая, CITIC Bank, Minsheng Bank и Citibank (Китай), в проведении операций в соответствии с новыми правилами в филиалах Шанхая, а также поддержка большего числа банков в Шанхае в участии. Создание механизма апелляции и оценки должной осмотрительности для пилотных банков, поддержка банков в апелляции по предполагаемым нарушениям, опора на механизм саморегулирования валютного рынка для проведения оценок, разумное определение ситуации «должной осмотрительности» банков, повышение качества и эффективности трансграничных финансовых услуг.
2. Улучшение глобальной системы управления средствами корпоративных групп. Оптимизация политики управления объединенным фондом юаней и иностранной валюты, облегчение централизованного сбора и выплаты средств основным предприятием от имени зарубежных членских единиц. Оптимизация и улучшение трансграничного перевода средств полифункционального фонда в свободной торговой зоне Шанхая. Поощрение банков к постепенному автоматическому обработке трансграничных платежей, продление часов работы ключевых корпоративных групп для трансграничных фондов и других операций, достижение реального времени глобальных переводов средств. Поддержка района Пудун в разработке первых фискальных, кадровых и других поддерживающих политик, способствующих скоплению финансовых центров корпоративных групп, повышение уровня экономики штаб-квартир, таких как финансовые центры корпоративных групп, поощрение других районов к воспроизведению, продвижению и улучшению поддерживающих политик. Поощрение корпоративных групп к созданию фондов в Шанхае для удобного и эффективного централизованного управления и использования глобальных средств на территории страны. Поддержка банков в предоставлении услуг фондов, соответствующих масштабу бизнеса и потребностям предприятий.
3. Расширение функций и сценариев применения счетов свободной торговли. Поддержка банков в использовании информации, полученной при выполнении обязанностей «трех противодействий», для проверки подлинности трансграничных операций, достижение немедленного сбора и выплаты между счетами свободной торговли и за рубежом (через первую линию), а также обработка расчетов в юанях с обычными внутренними счетами (через вторую линию) для признанных качественных предприятий в соответствии с принципами бизнеса. Поддержка банков в разработке депозитных продуктов на основе счетов свободной торговли зарубежных учреждений, позволяя процентные ставки по депозитам в иностранной валюте для нерезидентов быть рыночно ориентированными с учетом международной практики. Поддержка банков, соответствующих требованиям, в предоставлении услуг по обмену валюты и сбору средств для трансграничной электронной коммерции на основе электронной информации о транзакциях, предоставляя услуги расчетов, соответствующие международным стандартам, для трансграничной электронной коммерции через инновационные услуги счетов свободной торговли. Оптимизация динамического механизма обновления списка счетов свободной торговли.
4. Содействие финансовым учреждениям в улучшении уровня цифровых услуг. Поощрение банков к осуществлению трансграничной цифровой идентификации и электронной идентификации для физических лиц и предприятий, постепенное расширение охвата цифровых услуг в трансграничных операциях сбора и выплаты. Поддержка финансовых учреждений в использовании технологии блокчейн и других средств для оптимизации проверки подлинности электронных документов и информации клиентов, повышение способности «точного профилирования», улучшение качества трансграничных финансовых услуг для предприятий, выходящих на мировой рынок. Поддержка пилотных банков цифрового юаня в Шанхае в активном участии в многостороннем проекте моста цифровых валют центральных банков и исследование инновационных характерных сценариев. Поддержка Валютно-торгового центра в предоставлении услуг управления ликвидностью и обмена валюты для многостороннего моста цифровых валют центральных банков.
5. Усиление функций и глобального сетевого покрытия Системы межбанковских платежей за рубежом (CIPS). Трансграничные клиринговые компании усилят координацию и взаимодействие с финансовыми учреждениями для совместного повышения уровня обслуживания предприятий, выходящих на мировой рынок. Будет поощряться присоединение большего числа банков к CIPS, непрерывно расширяя сетевое покрытие CIPS. Усилят строительство CIPS, улучшат функции системы, исследуют и продвигают применение технологии блокчейн, чтобы обеспечить безопасные и эффективные расчеты и клиринг для глобальной торговли, судоходства и инвестиций и финансирования в юанях.
(2) Оптимизация услуг хеджирования валютных курсов и улучшение управления валютными рисками и реакции.
6. Развитие разнообразных продуктов и услуг хеджирования валютных курсов. Поддержка Валютно-торгового центра в предоставлении услуг торговых площадок для торговли юанями и иностранной валютой в свободной торговой зоне, улучшение услуг торговли валютами стран, совместно строящих «Пояс и путь». Привлечение большего числа предприятий к участию в «Платформе торговых услуг валютных операций банков и предприятий» Валютно-торгового центра, поощрение большего числа банков к доступу на платформу для прямых котировок, облегчение различных предприятий в проведении валютных операций. Поощрение банков к активному расширению предприятий, впервые использующих хеджирование валютных курсов, продвижение предприятий к повышению осведомленности о хеджировании валютных курсов, снижение стоимости хеджирования валютных курсов для предприятий. Поддержка банков в увеличении разработки продуктов хеджирования валютных курсов, обогащение обычных опционов на покупку и продажу юаней и иностранной валюты, европейских опционов, азиатских опционов и их комбинированных продуктов, непрерывное увеличение видов производных финансовых инструментов юаня и иностранной валюты на внутреннем рынке. Поддержка трансформации и модернизации отделений банков, поощрение квалифицированных банков к созданию специализированных отделений для внешнеторговых операций в соответствии с региональным и функциональным позиционированием, формирование профессиональных команд валютных услуг, предоставление полного спектра внешнеторговых продуктов, услуг и валют. Усиление взаимодействия между финансовыми гарантийными учреждениями и банковскими операциями, Шанхайский центр финансовых гарантий и другие муниципальные финансовые гарантийные учреждения и банки совместно разрабатывают специальные гарантийные продукты для хеджирования валютных курсов, с фискальными субсидиями на гарантийные сборы, снижение стоимости управления валютными рисками для предприятий.
7. Содействие трансграничному использованию юаня. Улучшение удобства и эффективности использования юаня за рубежом, поощрение банков к оптимизации проверки документов и усилению обмена данными при условии подлинности и соответствия, повышение опыта предприятий, выходящих на мировой рынок, в использовании юаня для инвестиций и финансирования, строительства проектов и закупок, а также возврата доходов. Поощрение банков к созданию модели управления классификацией субъектов, ориентированной на оценку рисков, и использование различных методов проверки в процессе и после событий. Усиление продвижения концепции «приоритет юаня» и политики трансграничного использования юаня, создание механизма оценки трансграничного использования юаня ключевыми государственными предприятиями Шанхая, поощрение предприятий, выходящих на мировой рынок, центральных и государственных предприятий к приоритетному использованию юаня для внешних платежей и расчетов, стимулирование использования юаня различными предприятиями в цепочках промышленности, поставок и инноваций. Исследование и разработка профессиональных сервисных планов для продвижения увеличения доли трансграничных расчетов в юанях в областях, таких как «электронная коммерция Шелкового пути», высококачественное судоходство, экспорт крупного оборудования, услуги для зарубежных сотрудников. Содействие использованию юаня в странах, совместно строящих «Пояс и путь», и опора на Шанхай для создания системы торговых и инвестиционных услуг, способствующей глобальному обращению юаня.
(3) Усиление услуг финансирования и поддержка глобального инвестиционного и финансового обеспечения предприятий.
8. Консолидация центров и бизнеса трансграничных синдикационных кредитов. При соблюдении законности и соответствия, проведение пилотных проектов по трансграничной передаче долей синдикационных кредитов в учреждениях, признанных Национальным управлением финансового регулирования, оптимизация управления регистрацией внешнего долга и процессов трансграничных гарантий, лучшее удовлетворение потребностей в синдикационных кредитах для внутренних предприятий в процессе выхода на мировой рынок. При наличии условий поддержка готовых и квалифицированных банков в создании центров трансграничных синдикационных кредитов в Шанхае.
9. Пилотные проекты по рефинансированию торговых операций через окно переучета. Пилотные проекты в Шанхае по поддержке трансграничного торгового финансирования в юанях через окно переучета, поощрение банков в Шанхае к расширению трансграничного торгового кредита для снижения стоимости торгового финансирования в юанях для предприятий, содействие импортно-экспортной торговле в юанях.
10. Расширение двухсторонних каналов финансирования внутри страны и за рубежом. Поддержка квалифицированных банков в исследовании предоставления услуг по кредитам на слияния и поглощения (M&A) для нерезидентов, выходящих на международный рынок, в Шанхайской свободной экономической зоне с учетом международных практик, при этом сумма кредита не должна превышать 80% цены сделки M&A, а срок кредита — не более 10 лет. Поддержка банков в удовлетворении потребностей транснациональных компаний и их подразделений внутри страны и за рубежом через «прямые зарубежные займы», «гарантии внутри страны для зарубежных займов», «зарубежные гарантии для внутренних займов» и другие формы при условии контролируемого риска и коммерческой целесообразности. Поддержка финансовых компаний корпоративных групп в осуществлении бизнеса «зарубежные гарантии для внутренних займов», аккумулирование средств от зарубежных подразделений и предоставление финансовой поддержки, облегчение общего финансирования внутри страны и за рубежом подразделений корпоративных групп, снижение затрат на финансирование. Улучшение системы развития и надзора за «облигациями Юлань» и дальнейшее обогащение дополнительных услуг, таких как выплата процентов и погашение, а также обработка корпоративных действий.
11. Использование технологии блокчейн для стандартизации развития финансирования цепочек поставок. Использование роли ключевых предприятий-лидеров промышленных цепочек, использование технологий блокчейн и больших данных для достижения информационной прозрачности ключевых звеньев, таких как заказы, логистика и складирование, проведение пилотных проектов по сертификации углеродного следа, постепенное создание зеленой и низкоуглеродной системы цепочек поставок, внедрение дифференцированного управления кредитами для финансирования цепочек поставок, улучшение системы продуктов финансирования цепочек поставок, стандартизация развития продуктов финансирования, таких как дебиторская задолженность, финансирование заказов, залог складских запасов и товаров, увеличение кредитной поддержки предприятий верхнего и нижнего уровней промышленных цепочек. Поддержка банков в Шанхае в лучшем обслуживании предприятий, выходящих на международный рынок, в дельте реки Янцзы и других регионах через финансовое обслуживание цепочек поставок. Поддержка финансовых учреждений в использовании приложения «Цифровая цепочка судоходства и торговли» для хранения и сопоставления электронных документов, предоставление вспомогательной проверки для расчетов, торгового финансирования, трансграничного страхования (страхование грузов, судов и т.д.) для участников цепочки. Поддержка Шанхайского клирингового дома в расширении группы участников и продуктов клиринга «Клиринговое соединение» для массовых товаров, продвижение услуг трансграничного клиринга и расчетов в юанях, поддержка финансовых учреждений в стабильном расширении сценариев использования финансирования цепочек поставок и распространении на области, такие как права на выбросы углерода.
12. Облегчение трансграничного финансирования компаний лизинга и других. Исследование и поддержка компаний лизинга в осуществлении бизнеса по совместному использованию квот внешнего долга материнскими и дочерними компаниями. Облегчение использования валютных арендных платежей, собранных компаниями лизинга (включая компании финансового лизинга) в Китае, для погашения валютных долгов, оплаты зарубежных арендных платежей, оплаты за закупаемые товары за рубежом и других соответствующих целей. Поддержка компаний лизинга (включая компании финансового лизинга) и дочерних компаний в осуществлении зарубежного бизнеса лизинга и обслуживания предприятий, выходящих на международный рынок. Поддержка зарубежных филиалов финансовых учреждений в активном предоставлении финансовой поддержки для зарубежных продаж автомобильных групп.
(4) Усиление страховой защиты и повышение уровня управления рисками.
13. Увеличение страховой поддержки экспортных предприятий. Увеличение страховой защиты для ключевых экспортных предприятий, таких как внутренние коммерческие самолеты, автомобили на новых источниках энергии, крупное оборудование, продвижение сотрудничества между страховыми и перестраховочными компаниями, создание страховых сообществ, усиление способности защиты специальных рисков. Поддержка страховых компаний в предоставлении страховых услуг в сфере морского судоходства и других смежных областей с учетом новых преимуществ, тенденций и особенностей отрасли экспорта Китая, постоянное совершенствование страховых продуктов. Поддержка страховых компаний в разработке страхования ответственности за клинические испытания и высокотехнологичное медицинское оборудование для биофармацевтических предприятий, предоставление поддержки застрахованным предприятиям. Усиление страховой защиты для трансграничного персонала в областях, таких как несчастные случаи, медицинское обслуживание и заболевания, поддержка страховых компаний в разработке страховых продуктов для трансграничного персонала. Поощрение аэропортов, портов, туристических агентств и других организаций к облегчению покупки страховых продуктов для трансграничного персонала. Бюро финансового регулирования Шанхая будет руководить соответствующими учреждениями в углублении строительства глобальной сети инспекционных услуг «Один пояс, один путь», укреплении функций сети и расширении охвата. Поддержка Шанхайской ассоциации морского страхования в разработке соответствующих международным стандартам, имеющих глобальное влияние, операционных руководств и шаблонов стандартных документов для страхования морского судоходства, урегулирования убытков и восстановления.
14. Повышение уровня обслуживания политиками страхования экспортных кредитов. Поддержка страховых учреждений в оптимизации и улучшении продуктов страхования экспортных кредитов и комплексных планов обслуживания на основе деятельности предприятий, стран проектов и моделей финансирования, постоянное улучшение условий возмещения при соблюдении стандартов контроля рисков для лучшей защиты малых и микропредприятий. Опираясь на Китайскую (Шанхайскую) международную торговую «Единое окно», активное предоставление удобных финансовых услуг «полностью онлайн, без залога, низкой стоимости» для соответствующих малых и средних предприятий. Обновление модели финансирования «страхование + гарантия + банк», оптимизация списка трехстороннего сотрудничества для услуг финансирования страхования экспортных кредитов для качественного развития внешней торговли Шанхая, предоставление пакетного активного кредита для предприятий электронной коммерции, торговли услугами и предприятий с передовой таможенной сертификацией. Поощрение банков к своевременному динамическому изменению рейтингов и лимитов страновых рисков на основе «Отчета о анализе страновых рисков», выпускаемого страховыми учреждениями экспортных кредитов.
15. Предоставление качественных услуг по перестрахованию. Поддержка создания страховых, перестраховочных и страховых брокерских компаний, специализирующихся на перестраховочном бизнесе, в районе Линьган, и последовательное продвижение онлайн-транзакций для трансграничного и внутреннего перестрахования. Фокус на ключевых областях, таких как совместное строительство «Один пояс, один путь», авиация и космонавтика, зеленое судоходство, исследование возможности пилотирования выпуска и торговли новыми продуктами передачи рисков для повышения глобальной способности страхования предприятий и проектов, выходящих на международный рынок. Усиление поддержки со стороны центрального и местного правительства для Шанхайского международного центра регистрации и торговли перестрахованием, улучшение сопутствующих политик, таких как надзор и местная финансовая поддержка. Поддержка электронного обращения счетов-фактур НДС для перестрахования через Шанхайский международный центр регистрации и торговли перестрахованием. Реализация правил статистики и публикации премий трансграничного перестрахования, проведение статистики и публикации доходов от премий трансграничного перестрахования через центр регистрации и торговли на основе принципов внутреннего добавления и отсутствия повторения.
(5) Улучшение комплексных финансовых услуг и повышение глобальных возможностей распределения.
16. Усиление функции важных финансовых платформ в распределении глобальных ресурсов. Высококачественная подготовка международной платформы торговли финансовыми активами, стремление стать важной функциональной платформой для распределения глобальных финансовых ресурсов и содействие глубокому участию международных инвесторов в финансовом рынке Китая. Поддержка Шанхайской золотой биржи и других бирж в проведении сотрудничества по авторизации продуктов с зарубежными биржами, расширение применения базовых цен юаня на международных основных рынках. Исследование интернационализации конкретных продуктов поставки на Шанхайской золотой бирже и создание зарубежных складов поставки.
17. Улучшение удобства глобального управления активами. Поддержка пилотных предприятий квалифицированных внутренних ограниченных партнеров (QDLP) в разумном повышении эффективности использования средств при соблюдении норм, позволяя подписываться на внутренние денежные фонды с низким уровнем риска (R2 и ниже), продукты управления наличностью и депозиты, а также подписываться на зарубежные продукты управления наличностью с учетом характеристик открытости основного фонда. Поддержка пилотных предприятий QDLP в завершении сбора средств и создания фондов внутри страны, а затем переводе средств за рубеж по мере необходимости основного фонда. Поддержка расширения источников сбора средств QDLP и исследование сбора средств в местной и иностранной валюте.
18. Улучшение функций различных комплексных сервисных платформ. Усиление комплексных сервисных возможностей «онлайн + офлайн», обновление комплексного центра обслуживания «Один пояс, один путь», итеративное обновление мини-программы «Электронное путешествие по Шелковому пути» и функций финансового обслуживания, продвижение интеграции и взаимодействия ресурсов банков и предприятий, достижение бесшовной интеграции онлайн-трафика и офлайн-профессиональных услуг. Продвижение трансграничного обмена данными, связанными с международной торговлей, портовой логистикой и другими данными, между платформами обслуживания офшорной торговли, такими как Offshore Connect и Cross-border Connect, и основными торговыми регионами.
III. Меры обеспечения
(1) Создание механизма продвижения и совместное продвижение реализации.
Финансовый офис Шанхайского муниципального комитета, шанхайское главное управление Народного банка Китая, бюро финансового регулирования Шанхая, шанхайское главное управление по регулированию ценных бумаг, шанхайское отделение Государственного управления по валютному контролю, комиссия по развитию и реформам Шанхая, комиссия по торговле Шанхая, комиссия по экономической информации Шанхая, комиссия по надзору и управлению государственными активами Шанхая и финансовые учреждения образуют рабочую группу для предоставления «финансового пакета услуг» для предприятий, выходящих на международный рынок, и поощрения финансовых учреждений Шанхая к выходу на международный рынок.
(2) Усиление пропаганды и продвижения, детализация и реализация услуг.
Проведение мероприятия «Сто парков и тысячи предприятий доставляют финансы», комплексное использование сетевых публикаций, консультаций на стойках и других методов для продвижения политики. Соответствующие департаменты, ключевые районы и финансовые учреждения назначат специалистов для организации и предоставления услуг. Создание базы данных экспертов, формирование профессиональных команд, создание демонстрационных точек, предоставление интегрированных услуг в местной и иностранной валюте, офшорных и оншорных, корпоративных и индивидуальных услуг.
(3) Укрепить предоставление юридических услуг и создать благоприятную среду.
Совершенствовать финансовое законодательство, надзор и механизмы разрешения споров, поддерживать Шанхай в изучении офшорной финансовой системы. Сосредоточиться на интеграции финансов с данными, талантами и технологиями.
Народный банк Китая
Управление финансового регулирования
Государственное управление валютного контроля
Народное правительство муниципалитета Шанхая
25 марта 2025 года
