Pada tanggal 22 April, dalam Konferensi Industri Tembaga CCIE-2025SMM (ke-20) dan Pameran Industri Tembaga—Forum Inovasi Produksi dan Keuangan Tembaga yang diselenggarakan oleh SMM Information & Technology Co., Ltd. (SMM), Shanghai Nonferrous Metals Trading Center, dan Shandong Aisi Information Technology Co., Ltd., serta didukung oleh Jiangxi Copper Corporation, Yingtan Inland Port Holdings Co., Ltd., dengan bantuan khusus dari Shandong Humon Smelting Co., Ltd., dan dukungan tambahan dari Xinhuang Group dan Zhongtiaoshan Nonferrous Metals Group Co., Ltd., Xu Jian, Wakil Manajer Umum Divisi Keuangan Komoditas Cabang Shanghai Shengjing Bank Co., Ltd., berbagi wawasan tentang tema "Membentuk Ulang Logika Pengendalian Risiko Bank untuk Meningkatkan Efisiensi Layanan Keuangan—Solusi Keuangan Rantai Industri Komoditas Shengjing Bank."
Fitur Produk Keuangan Rantai Industri Komoditas Shengjing Bank
1. Shengjing Bank
Shengjing Bank Co., Ltd. didirikan pada tahun 1997. Bank ini merupakan bank komersial perkotaan milik negara tertua dan terbesar di timur laut China serta bank komersial perkotaan ketiga di China yang mendirikan cabang di berbagai provinsi, setelah Shanghai Bank dan Beijing Bank. Pada tanggal 29 Desember 2014, Shengjing Bank berhasil terdaftar di Bursa Efek Hong Kong (Kode Saham: 02066). Majalah "The Banker" menerbitkan peringkat 1000 Bank Teratas Dunia 2022, di mana Shengjing Bank menempati peringkat ke-146, meningkat 2 peringkat dari tahun sebelumnya, dan menempati peringkat ke-8 di antara bank komersial perkotaan yang terdaftar.
Presentasi tersebut mencakup pengenalan tentang sejarah perkembangan Shengjing Bank dan distribusi jaringan cabangnya.
2. Produk Shengjing Bank
Produk keuangan rantai industri komoditas Shengjing Bank merupakan sistem produk pembiayaan komprehensif yang dirancang berdasarkan karakteristik transaksi industri komoditas massal seperti logam, bahan kimia energi, dan produk pertanian. Shengjing Bank menggunakan "arus barang" sebagai titik masuk untuk pengendalian risiko dan desain produk, secara inovatif meningkatkan produk pembiayaan perdagangan tradisional. Bank ini juga memperkenalkan lembaga pihak ketiga seperti berjangka, asuransi, penyimpanan, dan penyedia layanan teknologi IoT untuk menawarkan layanan khusus, dengan tujuan untuk mengurangi risiko produk, menurunkan ambang masuk pelanggan, dan meningkatkan universalitas produk.
Sistem Produk yang Ada—Menerapkan Produk Pembiayaan "Barang Jaminan"
Perencanaan Matriks Produk—Sistem Produk Keuangan Rantai Industri yang Komprehensif
3. Seri Produk—Pinjaman Gudang Awan
"Pinjaman Gudang Awan" mengacu pada bisnis kredit pembiayaan jangka pendek di mana pemohon menggadaikan barang komoditas spot yang dimiliki secara sah atau yang akan dibeli, yang disimpan di gudang-gudang di bawah Shanghai International Port Group Logistics Co., Ltd., dan membentuk posisi lindung nilai jual dengan jenis yang sama dan jumlah yang setara dengan barang jaminan melalui China Construction Bank Futures Co., Ltd. sebelum mengajukan permohonan pembiayaan kepada Shengjing Bank.
Pengenalan "Pinjaman Gudang Awan" – Struktur Produk
Definisi Produk: "Pinjaman Gudang Awan" mengacu pada bisnis kredit pembiayaan jangka pendek yang diajukan pemohon kepada bank kami, menggunakan komoditas spot yang dimiliki secara sah atau yang akan dibeli oleh mereka dan disimpan di gudang-gudang di bawah Shanghai International Port (Group) Co., Ltd. sebagai jaminan, setelah membentuk posisi lindung nilai pendek dengan jenis yang sama dan jumlah yang setara dengan jaminan di CCB Futures Co., Ltd.
Pengenalan "Pinjaman Gudang Awan" – Keunggulan Produk
Pengenalan "Pinjaman Gudang Awan" – Proses Bisnis
Pengenalan "Pinjaman Gudang Awan" – Skenario Aplikasi
Fitur Khusus "Pinjaman Gudang Awan" – Pembiayaan Pembayaran Di Muka
Ini menjelaskan secara rinci tentang kasus aplikasi produk "Pinjaman Gudang Awan" dalam mengaktifkan kembali persediaan.
4. Seri Produk – Pembiayaan Elektronik Gudang
"Pembiayaan Elektronik Gudang" adalah produk pembiayaan yang disediakan oleh Shengjing Bank untuk surat perintah yang terdaftar dan berlaku dalam sistem yang ditentukan oleh empat bursa berjangka komoditas domestik utama. Ini mengacu pada bisnis pembiayaan jangka pendek yang disediakan bank kami kepada pemohon setelah mereka menggadaikan surat perintah yang dimiliki secara sah atau yang akan dibeli oleh mereka, yang terdaftar dan berlaku dalam sistem bursa berjangka domestik, kepada bank kami, dan membentuk posisi lindung nilai pendek dengan kualitas yang sama dan jumlah yang setara dengan barang di bawah surat perintah bursa yang digadaikan di perusahaan berjangka yang ditunjuk oleh bank kami.
Pengenalan "E-Pembiayaan Gudang" – Struktur Produk
Dokumen ini juga memperkenalkan fungsi "E-Pembiayaan Gudang" – skenario pembiayaan proses penuh, skenario aplikasi "E-Pembiayaan Gudang" – partisipasi dalam pengiriman berjangka, skenario aplikasi "E-Pembiayaan Gudang" – integrasi ke dalam perdagangan selisih harga spot-berjangka, serta kasus aplikasi produk perdagangan selisih harga spot-berjangka.
5. Seri Produk – Producer-Bank Plus
"Producer-Bank Plus" adalah produk pembiayaan pembayaran muka yang diluncurkan oleh Shengjing Bank untuk perusahaan produksi, platform perdagangan spot, dan pedagang berukuran menengah ke atas. Dalam model bisnis ini, Shengjing Bank mengendalikan hak pengambilan barang atau barang itu sendiri. Penjual atau lembaga penyimpanan dan pengawasan barang dipercayakan untuk menyimpan barang, serta memberikan jaminan atas eksposur kredit bank melalui langkah-langkah seperti komitmen pengembalian dana penjual atau pembelian kembali barang. Shengjing Bank memberikan pinjaman modal kerja kepada pembeli khusus untuk membeli barang dari penjual. Shengjing Bank memberi tahu penjual atau lembaga penyimpanan dan pengawasan barang untuk mengirimkan/melepaskan barang berdasarkan margin yang disetorkan oleh pembeli. Ini adalah model bisnis pembiayaan perdagangan tertentu.
Pengenalan "Producer-Bank Plus" – Struktur Produk
Definisi Produk: "Producer-Bank Plus" adalah produk pembiayaan pembayaran muka yang diluncurkan oleh Shengjing Bank untuk perusahaan produksi, platform perdagangan spot, dan pedagang berukuran menengah ke atas. Dalam model bisnis ini, Shengjing Bank mengendalikan hak pengambilan barang atau barang itu sendiri. Penjual atau lembaga penyimpanan dan pengawasan barang dipercayakan untuk menyimpan barang, serta memberikan jaminan atas eksposur kredit bank melalui langkah-langkah seperti komitmen pengembalian dana penjual atau pembelian kembali barang. Shengjing Bank memberikan pinjaman modal kerja kepada pembeli khusus untuk membeli barang dari penjual. Shengjing Bank memberi tahu penjual atau lembaga penyimpanan dan pengawasan barang untuk mengirimkan/melepaskan barang berdasarkan margin yang disetorkan oleh pembeli. Ini adalah model bisnis pembiayaan perdagangan tertentu.
Dokumen ini juga menjelaskan secara rinci mengenai "Producer-Bank Plus", termasuk kasus aplikasi produk proses bisnis dan solusi keuangan komprehensif untuk rantai industri.
6. Rencana Kerja Sama untuk Platform Perdagangan
Dengan memanfaatkan arsitektur platform perdagangan daring, hal ini memungkinkan penguncian barang, harga, dan dana. Atas dasar ini, hal ini mencocokkan produk "Produsen-Bank Plus" dan "Pinjaman Gudang Awan Plus" dari bank kami untuk mengatasi masalah dana pengadaan hilir yang tidak mencukupi selama proses penjualan perusahaan hulu di platform, serta kebutuhan pembiayaan untuk transaksi dan sirkulasi barang dalam gudang. Melalui sistem pembayaran dana daring platform perdagangan, hal ini meningkatkan efisiensi operasional bisnis, sehingga mencocokkan produk keuangan dengan jangka waktu pembiayaan yang lebih pendek dan mencapai solusi keuangan skenario penuh untuk platform perdagangan e-commerce.
Platform e-commerce untuk komoditas massal mewakili arah pengembangan masa depan perdagangan spot.
"Pinjaman Gudang Awan" + "Produsen-Bank" mengatasi kebutuhan pembiayaan daring skenario penuh.
7. Perencanaan Produk Masa Depan
Inti dari inovasi produk terletak pada inovasi logika pengendalian risiko, yang melibatkan pengidentifikasian risiko bisnis yang efektif sambil menjangkau segmen pelanggan yang tidak terjangkau oleh logika bisnis tradisional.
Logika pengendalian risiko yang berpusat pada "pengendalian barang" membantu bank kecil dan menengah untuk membebaskan diri dari "belenggu" sistem pengendalian risiko tradisional yang menargetkan hipotek real estat dan perusahaan milik negara pusat, membentuk sistem produk inovatif dengan karakteristik sendiri, mencapai tingkat pengembalian margin bunga yang lebih tinggi dan skala deposit, membebaskan diri dari persaingan homogen di antara bank, dan mencapai keunggulan kompetitif melalui diferensiasi.
Perencanaan Produk - Arah Desain Produk
Perencanaan Produk - Ekspansi Jenis Jaminan
Perencanaan Produk - Ekspansi Gudang Kerja Sama melalui Teknologi IoT
Perencanaan Produk - Ekspansi Metode Pengendalian Harga
Tujuan - Membangun Sistem Produk Keuangan Skenario Penuh untuk Rantai Industri Komoditas Massal
